50 способов отъёма денег современного Остапа Бендера

Важной отличительной чертой таких систем, как «Сэкай», является их сильный религиозный уклон в область восточной мистики. Руководители «филиалов» и наиболее ответственные должностные лица в них назначались только из ближайших учеников гуру — учредителя, официально занимавшегося лишь духовным просвещением.

Тем не менее финансовой основой системы «Сэкай» была обычная пирамида, основанная на выплате премий ранее вступившим членам за счет взносов вновь вступивших. Всего, по данным следствия, таким образом было привлечено более 1 миллиона 200 тысяч долларов. Следует обратить внимание на то, что юридически каждый вкладчик «Сэкай» не покупал и не получал никаких финансовых документов (акций, облигаций, векселей и т. д.). В каждом конкретном случае оформлялась индивидуальная долговая расписка на сумму в 15–20 долларов между каким-либо из подразделений «Сэкай» и частным лицом. В результате, когда в 1996 году было заведено уголовное дело и начался суд, организатор «Сэкай» лично имел 3750 «заимодателей», многие из которых продолжали надеяться на возврат денег и исков не подавали.

28. ПРОДАЖА «УСЛУГ»

Третья форма маскировки финансовой пирамиды сегодня имеет наибольшее распространение и минимально уязвима в юридическом отношении. Она заключается в продаже неких услуг, которые никогда не будут оказаны.

Примером подобной схемы служит деятельность страховой компании Si Save Invest Finanzirerungs-Consulting, сфера интересов которой распространяется на всю территорию бывшего СССР и некоторых восточноевропейских стран.

Официально Si Save страхованием не занимается, а только распространяет с определенными изменениями на своих клиентов страховые услуги таких совершенно реальных и нормально действующих страховых фирм, как Grazer, Medlife, Fortuna, CMI и др.

Суть аферы заключается в том, что клиенту предлагается застраховать свое здоровье или жизнь на определенный срок, по истечении которого страховая сумма подлежит выплате в полном объеме. Прибыль клиента формируется за счет весьма большой разницы между объемом страховых взносов за этот срок и объемом страховой премии плюс начисленные проценты, если в течение действия полиса по нему ничего не будет выплачено. Сеть Si Save строит свою деятельность на том, что клиент, купивший полис на сумму более 1000 долларов, автоматически получает право продажи полисов третьим лицам. За каждого привлеченного клиента причитается премия, которая идет в зачет собственной страховки. Когда агент окупает свою страховую премию, он начинает получать реальные деньги.

Система Si Save ежегодно вывозит за пределы бывшего СССР 500–800 миллионов долларов.

Отметим, что под определение «финансовая пирамида» попадает не любое предприятие, чья маркетинговая деятельность основывается на сетевом способе — распространения товаров или услуг, а только то, условиями которого клиент не может воспользоваться в данных конкретных условиях. Деятельность, абсолютно законная в одном государстве, может быть финансовой аферой в другом, о чем свидетельствует схема Si Save.

29. КЛУБ «ЕДИНОМЫШЛЕННИКОВ» В ИНТЕРНЕТЕ

Примером подобных вариаций конечного смысла одинаковой деятельности являются другие компании, которые сегодня спекулируют на развитии Интернета и телекоммуникационных технологий. О них необходимо сказать отдельно.

Предлагая «сетевую» схему построения клиентской сети, такие компании дают своим клиентам возможность сделать выбор: вступить в клуб «единомышленников» с последующим правом самостоятельного привлечения новых клиентов и предоставлением личных скидок или получить сверхбыстрый доступ в Интернет посредством неких высокотехнологичных «боксов» (web-приставок к телевизору).