Дивный новый мир финансов

Для того, чтобы избежать риска блокировки операций банков через систему СВИФТ, Банк России еще в 2014 году начал разработку альтернативной системы, получившей название СПФС (система передачи финансовых сообщений). В 2017 году Центробанк объявил о том, что СПФС запущена. По данным ЦБ, в системе СПФС в 2018 году участвовали порядка 500 пользователей, в том числе Федеральное казначейство и крупные государственные корпорации — «Газпром нефть», «Роснефть» и другие. Пока, к сожалению, система используется для расчетов между российскими банками и компаниями. До сих пор российские банки предпочитают систему СВИФТ, а СПФС рассматривают как «запасной аэродром» на случай блокировки СВИФТ. Но СПФС до сих пор не может быть полноценной альтернативой СВИФТ поскольку к ней не подключались иностранные партнеры. Лишь недавно СПФС вышла за пределы Российской Федерации, были произведены первые подключения нерезидентов. Однако учитывая, что закон DASKA, скорее всего, будет принят еще до начала лета, а вступит в действие через 3 месяца после принятия, процесс интернационализации СПФС следует резко активизировать. Иначе может остановиться вся внешняя торговля России, а это сильнейший удар по всей экономике (величина экспорта по отношению к ВВП в последние годы находилась в диапазоне 25–30 %).

В законе DASKA есть еще один любопытный банковский аспект. В него заложены санкционные ограничения для Центрального банка Российской Федерации. Следует обратить внимание, что Центробанки в большинстве стран мира имеют статус «независимых институтов», что позволяет им иметь очень высокий иммунитет по отношению к разного рода санкционным мерам, а также защищает их от судебных расследований и преследований. Исключения составляют Центробанки Сирии, Ирана, Ливии, Северной Кореи. Против них применялись и применяются санкции Вашингтона и его ближайших союзников. Во-первых, потому, что они не имеют классического статуса «независимого института», входят в систему органов государственной власти и подконтрольны высшим государственным инстанциям. Во-вторых, потому, что указанные Центробанки пытались полностью выйти из долларовой системы, что рассматривалось (и рассматривается) как прямой вызов «хозяевам денег» (главным акционерам Федеральной резервной системы США, которая занимается эмиссией долларов США). Например, Центробанк Ливии в начале нынешнего десятилетия по указанию М. Каддафи стал переключаться с доллара США на евро, а также готовил проект запуска международной валюты «золотой динар». В отношении упомянутых выше Центробанков были предприняты такие санкционные меры, как блокировка операций через систему СВИФТ (Центробанк Ирана) и заморозка зарубежных активов (валютных резервов, размещенных в иностранных банках).

В отношении заморозки международных активов Банка России в законе DASKA ничего не говорится. Но зато там появляется такая санкционная новация, как запрет на размещение долговых бумаг Центробанка на мировых финансовых рынках. Для справки скажу, что таких бумаг Банк России никогда не размещал (время от времени он размещает лишь рублевые долговые бумаги на внутреннем рынке, их приобретают исключительно российские банки). Но, видимо, авторы документа решили исключить такую возможность, исходя из следующего сюжета возможных действий России: Минфину России запрещают размещать долговые бумаги на мировом финансовом рынке, и он поручает это Банку России. Последний размещает бумаги от своего имени, но в интересах Минфина. Закон DASKA блокирует такой возможный маневр российской стороны.

Помимо этого, закон DASKA запрещает Банку России получение краткосрочных валютных кредитов через операции своп. К таким операциям ЦБ РФ прибегал многократно. Так, одно из самых рекордных заимствований было зафиксировано в кризисном 2009 году, когда сумма долга по операциям своп достигла рекордного значения в 11,9 млрд. долл. Еще одно пиковое значение было зафиксировано в 2017 году. По платежному балансу за III квартал указанного года ЦБ ввез в страну 8,9 млрд. долл, через операции своп. С моей точки зрения, упомянутый запрет становится серьезным вызовом Центробанку России. Он явно выходит за рамки неписанных правил игры.

Желание некоторых американских законодателей поставить под жесткий контроль Банк России проявляется даже в том, что на этапе подготовки закона DASKA предлагалось запретить российскому Центробанку поддерживать находящиеся под санкциями коммерческие банки. Настоящее безумие: заставить Центробанк России открыто участвовать в санкциях Вашингтона против российских банков, присмотр за которыми является законной обязанностью Банка России! В последнем варианте закона данная мера отсутствует.