Фейк. Как ложь делает бедных и средний класс еще беднее

В своей книге «Мейкеры и тейкеры: подъем финансов и падение американского бизнеса» (Makers and Takers: The Rise of Finance and the Fall of American Business) Рана Форухар пишет: «Создание богатства на финансовых рынках стало вещью в себе, а не средством распределения богатств».

ПЕРЕВОД: Я свое получил, а на остальных мне наплевать.

Рана приводит пример такого наплевательского отношения американской финансовой индустрии: «Двадцать пять менеджеров ведущих хедж-фондов США зарабатывают больше, чем все воспитатели детских садов вместе взятые».

Финансовый инжиниринг

Вместо того чтобы создавать новые активы, становящиеся источником реального и долговременного процветания, финансовый инжиниринг подмял под себя денежную сферу и начал плодить фейковые токсичные активы.

Примерно в 2005 году стремление элиты к еще более высоким доходам привело к тому, что финансисты, используя обычные инструменты ипотеки, начали находить ненадежных заемщиков, которые не могли позволить себе кредиты такого объема, и создали на этой основе настоящего финансового монстра – ипотечные ценные бумаги и долговые обязательства, упакованные в оболочку облигаций. Их начали продавать как биржевые активы, хотя на деле они представляли собой финансовые деривативы финансовых деривативов.

Уоррен Баффет назвал такие производные от производных «финансовым оружием массового уничтожения».

В своей статье для Time Стивен Брилл тоже высказался относительно деривативов:

Элита поставила с ног на голову корпоративную Америку и Уолл-стрит за счет изобретений в области права и финансов и в результате создала экономику, построенную не на производстве новых ценностей, а на их перемещении. Она создала экзотические и рискованные финансовые инструменты, такие как деривативы и кредитные дефолтные свопы, которые давали огромные и быстрые прибыли, но при этом проводила грань между теми, кто рискует, и теми, на кого ложатся последствия.

В 2008 году это финансовое оружие массового уничтожения взорвалось, что едва не привело к коллапсу всей мировой экономики.

Изменилось ли что-нибудь?

В 2007 году на рынке присутствовали деривативы общей стоимостью 700 триллионов долларов.

В 2008 году взорвалось «финансовое оружие массового уничтожения», едва не похоронив под развалинами мировую экономику.

В 2018 году общая стоимость деривативов составляла 1,2 квадриллиона долларов.

Зачем что-то менять? Иллюзионное шоу продолжается.

ПЕЧАТАНИЕ ДЕНЕГ 4. Инфляция

Фокусы с деньгами построены на инфляции. Если она остановится, то шатер фокусника рухнет и его представлению придет конец.

Крах шатра фокусника

Взгляните еще раз на график, отражающий показатели индекса Dow Jones за 125 лет.

Вы можете ясно увидеть, где и когда рухнул шатер фокусника в 2000 и 2008 годах.

Не кажется ли вам, что эти пики чем-то смахивают на верхушки купола цирка шапито?

Вы можете также заметить, в какой момент великий грабеж вновь начал накачивать воздух под купол.

ПВПА и КС

Вместо того чтобы прямо признаться в печатании денег, мегаэлита – председатель Федерального резерва Бен Бернанке и министр финансов США Хэнк Полсон, который раньше возглавлял банк Goldman Sachs, – придумали новые названия: программа выкупа проблемных активов (ПВПА) и количественное смягчение (КС).

По-видимому, им кажется, что это звучит интеллигентнее, чем «печатный станок».

Я называю это ППГ (пускать пыль в глаза).

Денежные фокусы и система частичного банковского резервирования позволяли печатать лишь столько денег, что их едва хватало, поэтому шатры начали сдуваться. Мир оказался на пороге гигантской депрессии.

ПВПА и КС понадобились, чтобы уберечь шатры от обрушения.

УРОК: Иллюзионное шоу с деньгами может выжить только при условии инфляции.

(Вы поняли? Шатры надо надувать изнутри…)

УРОК: Без инфляции невозможно рассчитаться с гигантскими долгами, которые возникают из-за печатания денег.

УРОК: Инфляция позволяет удешевить долги, потому что дешевле становятся сами деньги. Долг в этом случае возвращается дешевыми долларами.

Инфляция лучше дефляции