Фейк. Как ложь делает бедных и средний класс еще беднее

Она [элита] создала экономику, построенную не на производстве ценностей, а на их перемещении. Она создала экзотические и рискованные финансовые инструменты, такие как деривативы и кредитные дефолтные свопы, которые давали огромные и быстрые прибыли, но при этом проводила грань между теми, кто рисковал, и теми, на кого ложатся последствия.

Оружие массового финансового уничтожения

Уоррен Баффет называет деривативы финансовым оружием массового уничтожения.

Он знает, о чем говорит. Одна из его компаний как раз занимается консультированием по вопросам деривативов и страхует сделки с ними.

В 2008 году деривативы, оценивавшиеся почти в 700 триллионов долларов, испарились, едва не похоронив всю мировую экономику.

Многие обвиняли в этом тех, кто выдавал так называемые субстандартные ипотечные кредиты.

На самом же деле, как подтверждает Брилл, элита производила фейковые активы, называемые деривативами. В этом была истинная проблема.

Лучше один раз увидеть, что сто раз услышать

Ниже вы видите показатели промышленного индекса Dow Jones за 125 лет.

Баки Фуллер учил нас, что прежде всего необходимо увидеть общую картину, а уж потом всматриваться в детали. К сожалению, большинство инвесторов начинают с мелочей, а потом переходят к совсем уж крошечным деталям. Например, многие инвесторы просыпаются и смотрят, растет или падает одна их любимая акция, а потом идут на работу. Возможно, они являются экспертами в вопросах деятельности, скажем, компании Amazon, но не могут разглядеть общую картину. Одна акция из тысяч других на глобальном рынке не даст достаточной информации о будущем.

Как заглянуть в будущее

Доктор Фуллер говорил своим ученикам: «Если вы хотите заглянуть в будущее, начинайте с самой общей картины».

Приведенные выше данные за 125 лет – это шаг назад, позволяющий увидеть общую картину, перспективу, которая складывалась годами. Значительная часть данной книги будет построена на тех же принципах, что и этот график, и у вас появится возможность заглянуть в будущее, пользуясь этой перспективой.

Невидимые деньги

Еще один урок, который вы почерпнете из данной книги, заключается в том, что деньги невидимы. Графики и схемы дают возможность увидеть невидимые деньги, перемещающиеся между рынками. В книге «Богатый папа, бедный папа» я писал о важности денежного потока. Именно это побудило меня и мою жену Ким создать в 1996 году настольную игру CASHFLOW®. Богатый папа не раз говорил: «Богатые люди поворачивают денежный поток в свою сторону, а бедняки и средний класс – от себя».

Доктор Фуллер учил: «Нельзя увернуться от приближающейся угрозы, которой ты не видишь». Поэтому так важно уметь смотреть в будущее.

Работая над данной книгой, я старался не наводить тоску на читателей, поэтому излагал все как можно проще и использовал больше визуальных материалов, чем фактов и чисел.

Гигантский крах

На графике с показателями индекса Dow Jones отмечен гигантский крах 1929 года, и для этого есть причина. Если вы сравните эти события с крахом компаний dot.com 2000 года или крахом рынка недвижимости 2008 года, вам станет ясно, почему Фуллер написал свою «Усмешку гигантов», почему я написал «Богатый папа, бедный папа» и почему Стивен Брилл написал «Как мое поколение разрушило Америку».

Еще раз повторю слова Брилла, потому что они чрезвычайно важны:

Она [элита]… создала экзотические и рискованные финансовые инструменты, такие как деривативы и кредитные дефолтные свопы, которые давали огромные и быстрые прибыли, но при этом проводила грань между теми, кто рискует, и теми, на кого ложатся последствия.

Финансовые бумы и провалы, которые не раз переживал мир, были вызваны триллионами фейковых долларов, которыми элита накачивала систему.

Делала ли элита попытки исправить ситуацию? Конечно, нет. Зачем что-то исправлять, если это что-то делает тебя богатым? Зачем что-то менять? Зачем делать что-то иначе? Жизнь прекрасна – для элиты.

В 2008 году в деривативы было вложено почти 700 триллионов долларов.

В 2018 году эта сумма, по некоторым оценкам, составляла уже 1,2 квадриллиона долларов.

Вы не ослышались. Элита лишь усугубила проблему, увеличив уровень почти вдвое. В 2019 году, когда я пишу эти строки, катастрофа на квадриллионы долларов уже готова разразиться.

Цель этой книги