У рейхсфюрера СС Гиммлера было несколько причин для создания мусульманской дивизии СС. По его мнению, такая дивизия активно воевала бы с сербами-православными, которых в титовских партизанских отрядах было большинство. Его также привлекала исламская идея о доблестной для мусульман смерти в священной войне за веру (джихаде).
В Независимое государство Хорватия входила также Босния и Герцеговина. В этой провинции проживали католики-хорваты, православные-сербы и мусульмане-боснийцы. Для создания новой хорватской дивизии было решено привлечь главным образом боснийцев. Гиммлеру всегда импонировал ислам, и он искренне считал мусульман бесстрашными воинами. Он также полагал, что хорваты (и населявшие Хорватию мусульмане) были не славянами, а потомками древних ариев. Для Гитлера же, да и для всех немцев было более важно то, что существовала возможность привлечь на свою сторону 350 миллионов мусульман для борьбы против ненавистной Британской империи. Создание дивизии из мусульман, даже европейских, представлялось Третьему рейху своего рода трамплином для осуществления этой великой цели.
Гиммлер предложил Гитлеру сформировать боснийскую мусульманскую дивизию в конце 1942 года, но фюрер отдал приказ о ее создании лишь 13 февраля 1943 года. Однако для этого требовалось также согласие хорватского правительства, поскольку формирование должно было начаться на хорватской земле из числа граждан этой страны.
Гиммлер спешно приступил к переговорам с хорватами. Их самым серьезным возражением против создания дивизии было их нежелание способствовать мусульманскому сепаратизму в Боснии. Тем не менее под давлением немцев 5 марта 1943 года Павелич в конечном итоге согласился на создание дивизии. И все же хорваты попытались воспрепятствовать этому намерению, особенно после того, как новобранцы СС подняли шум по поводу подвигов боснийских частей австро-венгерской армии, тем самым раздувая пламя мусульманского сепаратизма.
Тот факт, что СС для привлечения в ряды своих частей мусульман задействовали великого муфтия Иерусалима, вызвал еще большее недовольство хорватов.
Великий муфтий Иерусалима на учебной базе дивизии «Хандшар», созданной из боснийских мусульман. Немцы надеялись использовать их давнюю вражду к православным сербам, которые составляли большинство партизанских отрядов Тито
Все предпринятые немцами усилия оказались успешными, и к 14 апреля в дивизии насчитывалось 8 тысяч добровольцев, в числе которых были и дезертиры из хорватской армии. Этого было явно недостаточно для конечной цели – 26 тысяч человек, и по этой причине в дивизию попали хорватские фольксдойче, мусульмане из числа военнослужащих хорватской армии и усташи. Однако до полного комплекта дивизии людей все равно не хватало, и Гиммлер с великой неохотой разрешил вступить в нее боснийским католикам, ограничив их количество до 10 процентов от всего личного состава. (Впрочем, таковых оказалось всего лишь 400 человек.) Несмотря на подобные добавления, дивизия оставалась на практике мусульманской: в каждом батальоне был свой имам, а в полку мулла. Выпускались брошюры на темы ислама, которые раздавались всем военнослужащим дивизии. Имеются сведения, что Гитлер послал всем им по экземпляру миниатюрного издания Корана.
Гаупштурмфюрер дивизии «Хандшар». Гиммлер заметил как-то Геббельсу, что ничего не имеет против ислама, он обещает тем, кто сражается и убивает, рай; очень практичная и привлекательная для солдата религия
Первоначально существовал замысел создать эту дивизию в Боснии на основе кадров дивизии «Принц Евгений», однако учебные лагеря были переполнены солдатами формировавшейся в то время 117-й егерской дивизии (при переформировании 717-й пехотной дивизии). Кроме того, руководство СС устало от малозначительных возражений хорватского правительства и решило отправить дивизию на учебу в Германию. В конце мая первые эшелоны с новобранцами прибыли в учебный лагерь Вильдфлекен, располагавшийся недалеко от Швайнфурта. Однако в начале июня СС приняли иное решение и отправили новобранцев во Францию. Таким образом, боснийцев разместили в нескольких небольших городках в окрестностях города Ле-Пюи. Их к этому времени уже насчитывалось около 15 тысяч человек, но им отчаянно не хватало хорошо обученных офицеров и унтер-офицеров (число ветеранов, служивших еще в армии Австро-Венгрии, сочли недостаточным). Чтобы доукомплектовать дивизию, СС потребовали предоставить им всех мусульман, служивших в хорватской армии, для чего была проведена срочная мобилизация. Это позволило завершить комплектование дивизии, однако ценой оголения частей, охранявших мусульманские селения в Хорватии от налетов четников-монархистов, усташей и партизан-коммунистов. В середине 1943 года численность дивизии достигла 26 тысяч человек, однако далеко не все из них были добровольцами (некоторые из них были отправлены на службу подкупом, угрозами и даже насилием). Когда солдатам стало известно о том, что их селения разрушены, а родственники убиты, моральный дух в дивизии существенно снизился.