Как инвестировать, если в кармане меньше миллиона

Вот тут и кроется ключевая разница в схеме работы фондовых брокеров и Forex брокеров, которые совершают частичный клиринг внутри брокера, а уже потом выводят ваши позиции на поставщиков ликвидности. Кстати, этих самых поставщиков ликвидности крайне слабо контролируют. В то же время на бирже регулярно проводится клиринг — операция переноса данных с биржи в депозитарий. Она проходит минимум раз в сутки на биржах, на Московской бирже даже дважды — утром и вечером. Во время клиринга происходит изменение данных в депозитарии. Так что теперь на балансе Васи появились деньги за продажу акций, а у Пети на балансе появились акции. Данные обо всех ваших депозитах хранятся в депозитарии, и даже если что-то случится с вашим брокером, то все ваши акции останутся там.

Схема работы наших брокеров с американским фондовым рынком может быть трех типов:

1. Брокер имеет компанию-посредника, через которую и проводятся все сделки и операции. При этом деньги находятся на балансе российской компании, а брокерская партнерская компания — где-нибудь в Европе.

2. Брокер имеет свою собственную дочернюю компанию в Европе (Кипр, Эстония, Мальта, Латвия), компания имеет европейское государственное страхование до 20 000 евро, и ваши счета находятся там.

3. Брокер является IB партнером американского брокера. Все ваши деньги будут находиться в США, ваше страхование будет до $500 000, но и американские законы по ограничению на дейтрейдинг будут на вас действовать.

Я провел анализ лучших предложений на рынке — как среди отечественных, так и иностранных брокерских компаний — и предлагаю ознакомиться с обзором наиболее интересных из них. Вы можете выбрать для работы любого брокера, можете выбирать даже тех, кого нет в этом списке. Однако прошу вас, внимательно изучайте его историю, смотрите, кем он регулируется и насколько это крупная и серьезная компания.

Брокерский дом «Открытие»

Это крупнейший по оборотам на российском фондовом рынке брокер. Совокупный объем клиентских средств на Московской бирже в 2015 году превысил 18 трлн рублей. Компания на рынке с 1995 года, входит в финансовую группу с одноименным названием. В последнее время очень активно рекламируется и вывешивает свои баннеры на многих крупных праздниках и спортивных мероприятиях. Например, новый стадион «Спартака» называется «Открытие Арена».

В целом компания очень крупная и весьма надежная, имеет самые высокие показатели у рейтинговых агентств. У нее нет проблем с капиталом, и на российском рынке она сейчас является лидером. Но мы с вами собрались выходить на американский рынок, так что давайте посмотрим, что лидер российского рынка нам предложит в этом случае.

А предложений несколько, и они зависят от ваших оборотов (пока предполагаемых оборотов). Мы будем рассматривать самое простое, так как эта книга в первую очередь ориентирована на начинающих инвесторов.

К положительным моментам можно отнести довольно низкую комиссию — $0,008 за акцию, но не менее $1 за поручение. Что это значит? Вы можете купить хотя бы 1 акцию, но с вас минимально возьмут всего 1 доллар за покупки и еще 1 доллар за продажу этой акции. Но вот маржинальное плечо тут стоит сравнительно дорого — 8 % годовых. Это ниже ставки ЦБ РФ, но на фондовых рынках у нас совсем другие ориентиры.

На американский рынок компания выводит нас через свою дочернюю компанию http://www.otkritie-capital.com/. Она зарегистрирована в Лондоне и предназначена в основном для крупных клиентов, напрямую открыть там счет у простого смертного нет возможности: нужен капитал от $500 000. Так что фактически компания работает по первой схеме — через фирму-посредника. Ваши деньги будут храниться в России на счетах брокера «Открытие», а счет в английской компании открыт на самого брокера. Сама компания регулируется FSA, но для нас с вами страхования все равно не будет, так как в российском законодательстве таковое не предусмотрено.

Также эта схема означает, что компания будет выполнять для вас функцию налогового агента и сама будет платить за вас налоги. Так что к расходам сразу стоит отнести и эту часть. Еще отмечу, что в компании нет нижней границы на открытие счета, значит, нам с вами это подходит.

Суммируя информацию по этому брокеру, хочу отметить надежность компании на российском рынке (а ваши деньги будут именно в российской компании), а также тот факт, что работа компании полностью осуществляется в правовом поле Российской Федерации, что, несомненно, является положительным моментом, но помните про налоги.

Брокерский дом «Финам»