Как увеличить портфель в 10 раз

Лично я инвестирую в стабильные компании, имеющие хорошие финансовые показатели и способные расширять свою деятельность. Я не обманываю себя надеждами на то, что стоимость акций волшебным образом вырастет в течение нескольких месяцев. Я понимаю, что вознаграждение могу получить через годы или даже десятилетия.

Почему инвестирование требует терпения

Горизонты долгосрочного инвестора простираются дальше завтрашнего дня, следующей недели, квартала и даже следующего года. Его цель – получить положительную отдачу в долгосрочной перспективе. Как всегда на рынке, кто не рискует, тот не зарабатывает.

Другими словами, я твердо убежден, что рынок вознаграждает тех инвесторов, которые рискуют. Если бы я хотел избежать любого стресса и волнений, то просто вложил бы деньги в банк или казначейские облигации. Это гораздо менее стрессовые варианты заработка. Но окупаемость таких вложений не идет ни в какое сравнение с той, которую предлагает фондовый рынок.

Находясь в долгосрочной позиции по той или иной акции, я не паникую, когда какие-то сиюминутные события поднимают волны на рынке. В основном я стараюсь находить компании, которые будут оставаться на рынке много лет, поэтому никакие новости не могут заставить меня выйти. Конечно, я внимательно слежу за компаниями, в которые инвестирую, и корректирую позиции, если появляется новая информация. Но для этого мне не нужно слушать все, что говорят о рынке по телевидению.

Если посмотреть на времена, когда на рынке в прошлом возникали проблемы, можно заметить, что многие инвесторы, которые сбросили акции известных компаний и не выкупили их обратно, упустили большой рост.

Инвестор не должен поддаваться эмоциям

Работая на финансовых рынках, очень легко поддаться таким эмоциям, как страх и эйфория. Для успеха крайне важно постараться максимально исключить эмоции. Успешные инвесторы не позволяют эмоциям возобладать над разумом. Тот, кто плохо контролирует свои эмоции, может в определенный момент перестать рационально мыслить и начать в панике либо продавать дешево, либо покупать дорого. Некоторым помогает на какое-то время отойти от компьютера, собраться с мыслями и повторно оценить потенциальную инвестиционную возможность, прежде чем принимать решение.

Страстный интерес к инвестированию и желание учиться

Посмотрите на выдающихся инвесторов: все они увлечены этим занятием. Кроме того, у них есть тяга к знаниям; они не считают, что знают об инвестиционных возможностях все. Я считаю крайне важным, чтобы инвестор стремился изучать разные инвестиционные стратегии, механизм работы секторов и внутреннюю кухню конкретных компаний.

И это только вершина айсберга, если вы действительно хотите стать успешным инвестором. Недостаточно просто обладать этими качествами и характеристиками. Нужно выработать свой подход к инвестированию и научиться анализировать компании. Прежде чем я покажу вам методы, которые сам использую для поиска подходящих для инвестирования акций, следует упомянуть еще об одном факторе – возрасте.

Почему возраст имеет значение

Я не являюсь финансовым консультантом, поэтому прошу не воспринимать мои слова как совет. Как правило, чем инвестор моложе, тем агрессивнее он работает со своим портфелем. Под агрессивностью я имею в виду наличие в портфеле спекулятивных быстрорастущих акций.

Так, вы вряд ли захотите иметь пакет акций, которые могут упасть на 50 % и более, если вам скоро выходить на пенсию, и вы планируете жить за счет своих инвестиций. Но если вы молоды, то вполне можете позволить себе попытать счастья. Если не сработает – не беда, у вас еще уйма времени, чтобы отыграть потерянное.

Есть одно старое правило: вычтите ваш возраст из 100, и полученное число покажет, какой процент вашего портфеля должны составлять акции. Например, если вам 40 лет, то акции могут составлять 60 % вашего портфеля, а остальное – в других активах, таких как недвижимость или облигации.

Но лично я не считаю, что облигациям вообще место в инвестиционном портфеле, учитывая их низкую доходность. Вам лучше обсудить это с вашим инвестиционным консультантом. С этим разобрались. Идем дальше: потенциальный инвестор должен знать экономический цикл. Чтобы вы поняли, почему я решил включить в данную книгу этот «скучный» раздел, я покажу вам один вариант подхода к инвестированию.

Экономический цикл

Термином «экономический цикл» специалисты обозначают колебания экономики с течением времени. Экономика проходит через периоды активного роста и спада, и на этом пути экономисты выделяют четыре ключевых модели ее поведения.

Есть четыре стадии, о которых вам следует знать. Эта информация улучшит качество принимаемых инвестиционных решений.