Мошенничество в платежной сфере

12. В графе 6 раздела 3 Отчета указывается один или несколько (без пробелов, через запятую) следующих кодов:

код «6.1» указывается, если причиной инцидента является воздействие вредоносного кода;

код «6.3» указывается, если причиной инцидента является использование электронного средства платежа без согласия клиента вследствие противоправных действий, потери, нарушения конфиденциальности информации, необходимой для удостоверения клиентом оператора по переводу денежных средств права распоряжения денежными средствами (далее — аутентификационная информация); (снятие наличных).

код «6.7» указывается, если причиной инцидента является размещение на банкоматах и платежных терминалах специализированных средств, предназначенных для несанкционированного получения (съема) информации, необходимой для осуществления переводов денежных средств, в том числе аутентификационной информации;

код «6.8» указывается, если причиной инцидента является распространение информации (например, с использованием ресурсов сети Интернет, в том числе электронной почты, а также услуг, предоставляемых операторами связи), побуждающей клиента оператора по переводу денежных средств сообщать информацию, необходимую для осуществления переводов денежных средств от его имени, в том числе аутентификационную информацию; (фишинг, социальная инженерия).

Форма отчета ежемесячная.

Другим документом, предусматривающим отчетность по противоправным действиям в отношении банкоматов, является Указание Банка России от 12.10.2009 № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации». В частности, Приложение 4 «Сведения о несанкционированных операциях, совершенных с использованием платежных карт». Код формы по ОКУД 0409258. Отчетность включает:

Раздел I. Сведения о количестве платежных карт, с использованием которых были совершены несанкционированные операции.

Подраздел I. Операции, совершенные на территории Российской Федерации с использованием платежных карт, эмитированных кредитной организацией.

Подраздел II. Операции, совершенные за пределами территории Российской Федерации с использованием платежных карт, эмитированных кредитной организацией.

Подраздел III. Операции, совершенные на территории Российской Федерации с использованием платежных карт, эмитированных за пределами территории Российской Федерации.

Количество и сумма несанкционированных операций

из них совершенных:

посредством банкоматов (платежных терминалов).

Раздел II. Сведения об инфраструктуре, в которой были совершены несанкционированные операции с использованием платежных карт.

Порядок составления и представления отчетности по форме 0409258: