Не дайте себя обмануть!

• Риск получить «куклу» вместо полной пачки денег. Жулики способны в нужный момент отвлечь внимание клиента и ловко подменить упаковку банкнот на «куклу» – пачку, в которой только верхняя и нижняя банкноты настоящие, а середина набита резаной бумагой.

• Риск быть ограбленным и избитым. Если встреча для обмена валютой происходит в уединенном месте, а сумма для обмена достаточно крупная, то клиент рискует быть ограбленным, а если он откажется отдавать деньги добровольно, грабители отберут их силой.

Обман при обмене валюты онлайн

Для обмена валюты онлайн в мессенджерах создаются специальные группы. Одни их участники публикуют объявления о покупке или продаже валюты, другие приходят к ним в личные сообщения и договариваются о сделке. Встречаются объявления и о других операциях: скажем, о переводе валюты на иностранные счета или получении такого перевода из-за границы. Эти группы привлекают мошенников. Люди хотят выгодно поменять валюту, а в итоге теряют деньги и подвергают риску личные данные.

При работе с криптовалютами, наряду с обычными криптобиржами, используется торговля P2P (peer-to-peer) – прямой обмен валютой пользователей друг с другом без участия биржи в качестве посредника. Торговля Р2Р имеет как преимущества, так и определенные риски из-за отсутствия третьей стороны. Дело в том, что биржи являются гарантом прозрачности и честности транзакции, так как обеспечивают защиту для ее сторон, предлагая эскроу-счета, системы обратной связи и рейтинги пользователей, а при совершении P2P-сделок вне криптоплатформы риск столкнуться с мошенниками значительно повышается. Кроме того, на Р2Р-площадках не всегда требуется полная верификация, что предоставляет мошенникам возможности для обмана клиентов.

Сначала жулики создают сайт по обмену цифровой и обычной валюты. Для правдоподобности туда подгружают отзывы, правила использования, контакты и форму для расчета суммы, которая якобы достанется клиенту. Как только доверчивый человек клюет на выгодные условия, его направляют в Telegram-бот. В описании к нему говорится, что онлайн-сервис помогает не только менять валюту, но и переводить деньги за границу. Пользователю предлагают оформить заявку с менеджером, совершить оплату онлайн, а после забрать наличные в пункте выдачи. Обсуждают удобное место, время передачи денег и желаемый номинал купюр, попутно выуживая ряд персональных данных, включая Ф. И. О., номер телефона и банковские данные, – якобы чтобы списать нужную сумму, а потом перевести валюту. Но это классическая схема фишинга, так как, зная банковские данные жертвы, можно украсть все ее накопления. Причем доказать факт мошенничества будет почти невозможно.

Есть пара «звоночков», которые дадут понять, что вы общаетесь с мошенниками. Первый – реквизиты для оплаты показывают, что деньги переводят не юридическому, а физическому лицу (по номеру телефона). Второй – сервис для обмена валюты выглядит новым и ненадежным. Отзывы в нем однотипные и созданы под копирку или их вообще нет. А отзывы пользователей и гарантии, которые предоставляет сервис, очень важны.

Мошенники используют самые разные схемы, подходящие для пользователей и ПК, и iPhone, и смартфонов на базе Android. В этом году в России вдвое увеличилось число вредоносных расширений браузеров, в частности тех, которые крадут криптовалюту. Кроме того, они активно занимаются криптовалютным фишингом, воруя учетные данные людей.

Ложные обменники представляют собой сайты, состоящие из нескольких страниц, и сценарий. Они имитируют работу настоящего обменника. Пользователей завлекают туда очень выгодными курсами. Когда жулики обманут достаточное количество простаков, контора закрывается и открывается в новом виде.

Также распространен фишинг – когда создаются похожие на настоящие обменники ресурсы, на них дается реклама из поисковиков, идет посев ссылок в тематических группах в социальных сетях, чатах, форумах. Из наиболее успешных «обменников» пытаются выжать по максимуму: общаются с клиентами от имени техподдержки, обещают все выплатить, рассказывают про банковские задержки. Также появляются ложные юзеры, которые пишут, что им все выплатили после задержки, можно смело доверять и т. п. При этом аферисты наглеют настолько, что угрожают владельцам форумов и мониторингов за включение в черные списки DDoS-атаками.