О проценте: ссудном, подсудном, безрассудном. «Денежная цивилизация» и современный кризис

«Важной особенностью еврорынков стало проведение кредитной эмиссии евровалют международными банками. Евродоллары стали мировыми деньгами, эмитируемые транснациональными банками. Отсутствие контроля со стороны центральных банков позволяет транснациональным банкам автономно проводить кредитную эмиссию евровалют, удовлетворяя, таким образом, растущие потребности международных рынков. Евроэмиссия осуществляется через механизм взаимного кредитования, который позволяет создавать 10-кратный мультипликатор, то есть увеличивать денежную массу еврорынка в 10 и более раз. Таким образом, не дожидаясь решений наднациональных органов, частные транснациональные банки создали свои «мировые деньги» и обеспечили ими потребности ТНК»[323].

Банками, имеющими свои дочерние структуры в оффшорах, активно пользуется не только частный бизнес, но также государства и центральные банки многих стран мира.

Когда существовал СССР, советское руководство избегало размещения долларовых резервов в банках на территории США в силу наличия политических рисков (угроза ареста или конфискации средств на депозитных счетах). Для этого активно использовались европейские банки и европейские филиалы американских банков, действовавшие в евродолларовой зоне (прежде всего речь идёт о банках лондонского Сити).

0 том, что рынком евродолларов активно пользуются денежные власти многих стран, свидетельствуют данные Банка международных расчётов.

По оценкам БМР, на конец 2004 года различные государства разместили международные резервы в американской валюте на депозитах американских и неамериканских банков в общей сложности 419,3 млрд долл. При этом в банках, находящихся на территории США (как американских, так и неамериканских), было размещено 146,6 млрд долл., а в оффшорах – 272,7 млрд долл. Под оффшорами в данном случае понимаются страны, где существует рынок евродолларов. Судя по всему, главным фактором, обусловливающим такую структуру размещения долларовых резервов, является стремление банков и денежных властей разных стран избежать политических рисков (т. е. возможных предписаний со стороны американских властей, касающихся средств клиентов, находящихся на счетах этих банков)[324]

.

Денежные власти: сплошная «тень»

Картина «теневой экономии» была бы неполной, если бы мы не упомянули про её главный элемент – денежные власти (центральные банки и министерства финансов/казначейства). Пожалуй, это самый тёмный закоулок современной «экономики», о котором известно не более, чем о деятельности Медельинского наркокартеля или подпольной деятельности Аль-Каиды. Мы выше уже приводили примеры того, как центральные банки, прикрываясь своим статусом «независимых институтов», занимались и продолжают заниматься различными не вполне законными операциями, которые иногда можно назвать откровенно «жульническими».

С конца 2008 года в США разгорелся самый настоящий скандал, связанный с тем, что центральный банк Америки – Федеральный резерв, – в условиях разворачивающегося кризиса выдал громадные суммы кредитов различным банкам и даже небанковским институтам, причём общественность и даже законодатели не располагали никакими сведениями об этих операциях. Информационное агентство Блумберг подало в суд на Федеральную резервную систему в связи с её отказом предоставить информацию о суммах кредитов, получателях кредитов, условиях кредитных сделок (включая объёмы и качество залогов). В иске отмечалось, что фактически имеет место нарушение Федеральным резервом Закона о свободе информации 1966 года (по этому закону все федеральные ведомства США должны обеспечивать гражданам страны свободный доступ к любой информации, кроме той, которая имеет отношение к национальной обороне, правоохранительным органам, первичным финансовым документам, личным документам). Несмотря на решение суда в пользу истца Федеральный резерв до сих пор судебного предписания не выполнил[325]. В сентябре 2009 года Конгресс США принял решение об аудите ФРС, но и это решение до сих пор не выполнено.

У законодателей также возникли серьёзные подозрения, что ФРС занималась с конца 2008 года неучтённой (внебалансовой) эмиссией долларов[326]. Серьёзные вопросы возникли в связи с тем, что ФСР тайно выдавал кредиты и гарантии тем институтам, которые не находились в ведении центрального банка страны, – инвестиционным банкам, страховым компаниям, ипотечным агентствам.

Например, в марте 2008 г. ФРС выдала гарантии покрытия убытков инвестиционного банка Bear Steams на сумму 29 млрд долл. для того, чтобы его смог купить JP Morgan Chase. В сентябре 2008 г. Федеральному резерву пришлось спасать также крупнейшую страховую компанию AIG, причём условия предоставления кредитов на многие десятки миллиардов долларов несколько раз менялись. Под прикрытием «секретности» происходило грубое попрание американского законодательства.

Таким образом, анализ последних событий вокруг ФРС позволяет сделать выводы, что:

а) ФРС проводит свои операции в условиях полной тайны от общественности и Конгресса США;