Предоплаченные инструменты розничных платежей – от дорожного чека до электронных денег

2. Правила приема дорожных и коммерческих чеков на ИНКАССО

2.1. Ознакомить клиента с тарифами Банка по приему на инкассо дорожных и коммерческих чеков.

2.2. Провести внешний осмотр чека на предмет правильности его оформления.

Дорожный чек должен содержать следующие реквизиты:

– наименование дорожный чек «Travellers Cheques»;

– наименование компании-эмитента, выпустившей дорожный чек – «Issuer»;

– номер дорожного чека;

– номинал дорожного чека цифрами и прописью;

– наименование валюты;

– подпись (факсимиле) уполномоченного должностного лица компании-эмитента;

– приказ (обязательство) компании-эмитента о выплате владельцу суммы средств, соответствующей номиналу дорожного чека;

– наличие образца подписи владельца дорожного чека, проставленной в специально отведенном месте при продаже чека;

– наличие специально отведенного места для повторной подписи владельца дорожного чека при выдаче наличных денег по чеку;

– защитные свойства;

– может содержать отметку о месте и дате продажи.

Коммерческий чек должен содержать следующие реквизиты:

– наименование чека «Cheque» на языке страны, в которой был выпущен чек;

– наименование организации, выпустившей чек;

– номер чека;

– указание выплатить определенную сумму в определенной валюте конкретному лицу (чекодержателю);

– подпись лица, выдавшего чек (чекодателя);

– указание места и даты выдачи чека;

– может быть указано место, в котором должна быть совершена оплата чека.

Примечание: Большинство коммерческих чеков имеют срок действия в течение 6 месяцев со дня выдачи чека. В иных случаях на чеке проставляется срок действия 20 дней, 30 дней, 90 дней и т. д. Чек не должен быть просроченным, либо до истечения его срока действия не должно оставаться менее 20 дней.

2.3. Попросить клиента заполнить заявление (Приложение № 1).

2.4. Проконсультировать клиента при внесении им в заявление сведений о реквизитах чека.

2.5. Проверить документ, удостоверяющий личность клиента и идентифицировать чекодержателя.

2.6. Попросить клиента проставить на оборотной стороне чека индоссамент «РАУ ТО THE ORDER OF BANK «CHECK BANK»», подпись и расшифровку подписи (фамилию и инициалы латинскими буквами) в специально отведенном месте.

2.7. Оформить следующие документы:

– приходный валютный ордер в двух экземплярах на сумму комиссии Банка;

– мемориальный ордер по приему ценностей в двух экземплярах.

2.8. Поставить штамп «Принято к исполнению» и подпись в специально отведенном месте на заявлении клиента.

2.9. Направить клиента в кассу и передать кассиру следующие документы:

– приходный валютный ордер в двух экземплярах;

– заявление клиента с отметкой исполнителя, обслуживающего физических лиц;

– мемориальный ордер по приему ценностей в двух экземплярах.

2.10. После получения документов с отметкой кассы направить копию заявления клиента, третий экземпляр квитанции о приеме на инкассо денежных знаков иностранных государств и чеков, а так же копию чека с двух сторон в Отдел Розничных Операций для помещения их в досье «Прием чеков на инкассо». Второй экземпляр мемориального ордера по приему ценностей помещается в документы дня. В филиале вышеуказанные документы подшиваются в досье «Прием чеков на инкассо».