Санкции [Экономика сопротивления]

В предыдущих стандартах «Базеля» собственным капиталом высокого качества считались лишь наличные деньги (которые во всех странах относятся к категории «законных платежных средств» — legal tender) и государственные долговые бумаги — облигации министерств финансов и казначейств. Причем, далеко не все облигации, а лишь те, которые получают высшую оценку со стороны ведущих международных рейтинговых агентств. На протяжении длительного времени наиболее качественным элементом собственного капитала рассматривались облигации казначейства США. Т. е. банки тех стран, которые участвовали в «Базелях» первого и второго поколения, в добровольно-принудительном порядке должны были оказывать помощь дяде Сэму, приобретая его облигации и закрывая дыры в бюджете США. Тем самым поддерживая доллар США и действуя против золота — главного конкурента «зеленой бумаги».

«Базель III», или Частичная реабилитация золота

Напомним, что до 1970-х гг., когда в мире существовала Бреттон-Вудская валютная система и еще не было никаких «Базелей», все было по-другому. Банки оценивались в первую очередь по количеству золота, составлявшего собственный капитал. Чем больше было золота относительно всей суммы капитала и всей суммы активов, тем более надежным считался банк. Все было просто, понятно и логично. Но те добрые старые времена закончились с крахом золотого стандарта и решением Международного валютного фонда осуществить полную и окончательную демонетизацию золота. Золото была разжаловано в обычные биржевые товары, такие как нефть, пшеница или кофе. В крайнем случае банки могли использовать золото в качестве объекта инвестиций, но как полноценный финансовый актив этот металл перестал рассматриваться.

До сих пор Банк международных расчетов (БМР) держал золото, если так можно выразиться, в черном теле. Если не погружаться в тонкости бухгалтерского учета и правила банковского надзора, то можно сказать, что золото учитывалось в капитале третьего уровня (активы, имеющие статус значительно меньший, чем активы первого уровня), при этом учет осуществлялся исходя из 50 % реальной цены желтого металла. В общем, правила игры были такими, что накапливать золото банкам было невыгодно. В лучшем случае банкиры смотрели на желтый металл глазами спекулянтов, которые покупают и продают золото для получения сиюминутной прибыли.

«Базель III» резко поднял статус золота. Новые правила предусматривают перевод золота в банковский капитал первого уровня (tier-1) по стопроцентной цене. У банков появляется возможность замещать свои «качественные» «бумажные» активы (в первую очередь облигации американского казначейства) желтым металлом. Эксперты оценили, что подобное правило создаст дополнительный спрос на драгоценный металл в объеме как минимум 1700 тонн. Имеются и более высокие оценки — до 3000 тонн. Целый ряд экспертов по финансам и конспирологов полагают, что разработка «Базеля III» осуществлялась при мощном лоббировании со стороны финансового клана Ротшильдов, который заинтересован в восстановлении денежного статуса золота в мире. Действительно, Ротшильды на протяжении последних двух веков контролируют основные запасы золота, участвуют в добыче желтого металла, являются «маркетмейкерами» на рынке драгоценных металлов[34]. Еще до вступления в силу нового стандарта Базельского комитета, в сентябре 2012 г., руководители одного из крупнейших банков мира Deutsche Bank AG, находящегося в сфере влияния Ротшильдов, сделали громогласное заявление о том, что золото из товара опять превратилось в деньги. Такое заявление вызывало болезненную реакцию по другую сторону Атлантического океана, прежде всего в ФРС США. Руководитель Федерального резерва Бен Бернанке в очередной раз выступил со стандартным набором аргументов по поводу того, что золото — далеко не лучший вид денег.

Нетрудно понять, что «Базель III» — удар по доллару США и американской экономике. Реакция со стороны Америки была достаточно жесткой и оперативной. В конце прошлого года денежные и финансовые регуляторы США (Федеральная резервная система, Агентство по страхованию депозитов и Управление валютного контролера) сообщили: к ним обратились ведущие американские банки с заявлением, что новые стандарты «Базеля» непосильны для депозитно-кредитных организаций[35]. После получения такой «челобитной» ФРС и другие финансовые регуляторы США, в свою очередь, обратились в Комитет и заявили, что введение «Базеля III» в США откладывается, при этом дата перехода на новый стандарт не была названа. Тут забеспокоились европейские банки, которые посчитали, что если они начнут переходить на новый стандарт, то окажутся неконкурентоспособными по сравнению с американскими банками. И также отказались от перехода на «Базель III».