151 угроза вашему кошельку

Именно юридические, а не физические лица чаще всего и становятся жертвами мошенников. Это неудивительно: редкий бизнесмен сегодня работает без нарушений, а в мутной воде ловить рыбку – одно удовольствие. Например, один очень известный банк долгое время специализировался на обналичке «чёрных» касс предприятий. Обналичивал, обналичивал, а потом, набрав заказов на несколько десятков миллионов долларов, вдруг перестал перечислять деньги обратно. И что? Все клиенты себя ведут тише воды, ниже травы – кому хочется признаваться в таком серьёзном правонарушении? Нашёлся, правда, один, которому удалось «обелить» задним числом перечисленные деньги. Так ему его $2 млн тут же и вернули. С теми, кто демонстрирует готовность идти до конца, мошенники не связываются.

Бороться с корпоративными мошенничествами, как ни странно, гораздо сложнее, чем с аферами, направленными на частное лицо, – ведь разбирательства между юридическими лицами по существующему законодательству являются сферой не уголовного, а гражданского права и должны рассматриваться в арбитражном суде.

Конечно, ст. 159 УК, определяющую мошенничество, никто не отменял, но следователи в таких делах, как правило, не слишком компетентны, и, если не затронуты интересы госпредприятия или не присутствует совсем уж очевидный преступный умысел, они от такого дела попытаются избавиться, то есть отправят и ответчика, и истца в арбитраж. А что такое арбитраж, вы, возможно, знаете, даже если являетесь частным лицом, – добиваться исполнения его решения, даже если оно будет оперативным и неангажированным, можно годами.

Да и сами арбитражные суды тоже входят в сферу интересов мошенников. Например, на истца выходит «доброжелатель», обещающий подкупить судью этак за $3 тыс. – деньги, естественно, идут в карман самому «доброжелателю». Если дело решается не в пользу истца, мошенник просто возвращает сумму обратно.

И сегодня наиболее действенными и безнаказанными остаются самые элементарные способы мошенничества. Мы уж не говорим про получение товара по подложным накладным, которое почти всегда происходит с ведома самого покупателя. Он приезжает на склад часом позже с уже настоящей накладной и устраивает скандал – этот давно известный способ по-прежнему работает безотказно. Но существуют и более хитроумные схемы. Например, покупатель проплачивает товар и просит поставщика доставить его на склад по такому-то адресу. Поставщик доставляет товар, а через день покупатель предъявляет претензию – почему товар не доставлен? Оказывается, что по указанному адресу находилось два склада, один из которых, склад покупателя, нарочно был заперт и лишён всех опознавательных знаков, а второй, мошеннический, естественно, открыт. Разбирательство, само собой, ни к чему не приводит, так как и фирма, которая приняла товар, и сам товар на следующий день исчезают.

По-прежнему используется схема подмены одного юридического лица другим, особенно когда речь идёт о консигнации. Договор заключает одна фирма, товар растаможивает другая – со сходным названием, товар со склада отпускает третья. Выпадение любого звена из этой цепочки приводит к печальным для поставщика последствиям. Однажды таким образом в России бесследно исчез целый теплоход окорочков.

До сих пор применяется следующая схема. К посреднику обращается малоизвестная фирма с просьбой помочь купить определённый товар, причём по высокой цене. «Совершенно случайно» через несколько дней к тому же посреднику обращается клиент, который может продать запрашиваемый товар, и весьма недёшево. При этом он требует залог и уплату значительной неустойки в случае отказа от получения товара. Когда посредник привозит товар фирме-покупателю, она оказывается пустышкой без уставного фонда и с липовой печатью, а её офис, как выясняется, арендован на подставных лиц.

Недобросовестные партнёры часто просто отказываются от сделки по формальному поводу – с дальнейшей покупкой товара за бесценок. Особенно часто этот способ используется при поставке угля или леса за границу. Поставщик доставляет товар до границы, и тут контрагент – как правило, иностранная компания или выдающая себя за неё – предъявляет претензию к качеству поставленного товара или просто отказывается признавать принятые в России нормы естественной убыли при транспортировке (например, «уголь навалом» подвержен утруске). Выставляет огромные штрафы за недопоставку, а затем соглашается приобрести тот же товар за бесценок. Поставщик, чтобы избежать расходов на обратную перевозку товара, соглашается на эти условия. Иногда мошенники действуют ещё смелее. Договор подписан, счёт «вот-вот будет оплачен», транспортная компания уже требует исполнения обязательств, угрожая штрафами за простой вагонов. В результате товар, отправленный покупателю, так и остаётся неоплаченным. Например, ООО «Пижма», «продавшая» таким образом компании «Звезда Севера» груз ясеня, потеряла на этом $400 тыс.