Банковские платежные агенты

Порядок отправления денежных переводов в системе CONTACT

Для того чтобы отправить перевод CONTACT получателю – физическому лицу, у которого отсутствует банковский счет, необходимо совершить следующие действия.

• Прийти в удобный для вас пункт сети CONTACT и выбрать страну, город и пункт выплаты денежного перевода, в котором получателю выплатят денежный перевод.

• Сообщить операционисту Ф.И.О. получателя, указанные в его паспорте.

• Предъявить документ, удостоверяющий личность.

• Кассир-операционист заполнит бланк перевода и присвоит переводу уникальный номер.

• Внести сумму перевода и комиссию.

• Сообщить получателю адрес пункта выплаты перевода сети CONTACT, сумму и уникальный номер денежного перевода.

• Денежный перевод будет выплачен полностью, без удержания дополнительной комиссии с получателя.

Для того чтобы отправить перевод CONTACT-СЧЕТ на банковский счет получателя – физического лица, необходимо совершить следующие действия:

• Прийти в любой офис банка – участника системы CONTACT.

• Попросить операциониста осуществить перевод CONTACT-СЧЕТ.

• Назвать фамилию, имя и отчество (если есть) получателя.

• Указать страну, реквизиты банка и счета получателя:

БИК банка получателя (9 цифр) и номер счета получателя в этом банке (20 цифр) – для переводов с целью зачисления на счета в любом банке России.

SWIFT BIC банка получателя (11 символов) и номер счета (IBAN) получателя – для переводов с целью зачисления на счета в любом банке Европы (кроме Швеции).

Клиринг-код, название банка получателя и номер получателя в этом банке – для переводов с целью зачисления на счета в любом банке Швеции.

Источник: http://www.contact-sys.com.

Если получателем денежных средств является физическое лицо, не имеющее банковского или вкладного счета в кредитной организации, то в кредитной организации получателя поступившие денежные средства учитываются на лицевом счете получателя, открываемом на бухгалтерском счете 40905 «Текущие счета уполномоченных и невыплаченные переводы» [51] . Правовой режим таких денежных средств во многом сходен с режимом средств на банковском счете. Как указано в письме Минфина России от 31.10.2006 № 03-04-03/28, особенностью банковских переводов без открытия банковского счета является возможность возникновения риска незавершения перевода либо кредитного риска для кредитной организации получателя (в зависимости от порядка осуществления расчетов) по причине перемещения денежных средств от отправителя перевода к получателю, а при межбанковском переводе также от кредитной организации отправителя к кредитной организации получателя. Таким образом, при неплатежеспособности кредитной организации получатель перевода приобретает к ней право требования на сумму перевода [52] .