Бухучет, налогообложение, управленческий учет: самоучитель

Обзор юридических вопросов, наиболее часто возникающих у специалистов Центрального офиса, дополнительных офисов и Филиалов банка

Документы, удостоверяющие личность

1. Возможно ли провести идентифицикацию личности клиента – иностранного гражданина по паспорту иностранного гражданина без представления перевода паспорта на русский язык?

Согласно п.2.2. Положения Банка России № 262-П от 19.08.2004 документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, представляются кредитной организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Таким образом, предоставление паспорта иностранного гражданина без перевода на русский язык допускается только в случае, если в данном паспорте текст на иностранном языке продублирован на русском языке (например, в паспортах граждан некоторых стран СНГ).

2. Какие документы относятся к иным документам, признаваемым в соответствии с законодательством РФ документами, удостоверяющими личность гражданина РФ? Является ли справка об освобождении из мест лишения свободы документом, удостоверяющим личность?

В соответствии с п.4.1. Приложения № 1 Положения Банка России № 262-П от 19.08.2004, документами, удостоверяющими личность гражданина РФ, являются «иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством РФ документами, удостоверяющими личность гражданина РФ». Помимо документов, перечисленных в п.4.1. Приложения № 1 Положения Банка России № 262-П, к документам, удостоверяющим личность гражданина РФ, относятся:

– справка установленной формы, выдаваемая гражданам РФ, находящихся в местах содержания под стражей (п.16 ст.2 Федерального Закона № 67-ФЗ от 12.06.2002);

– справка об освобождении из мест лишения свободы – для лиц, освободившихся из мест лишения свободы (Приказ МВД РФ № 393 от 23.10.1995);

– дипломатический паспорт, служебный паспорт (ст.7 Федерального закона № 114-ФЗ от 15.08.1996).

Таким образом, справка об освобождении из мест лишения свободы является документом, удостоверяющим личность гражданина РФ.

3. Можно ли принимать в качестве документа, удостоверяющего личность клиента, паспорт гражданина РФ с посторонними отметками и записями?

В соответствии с п.5 Постановления Правительства РФ № 828 от 08.07.1997 в паспорте гражданина РФ производятся отметки:

– о регистрации гражданина по месту жительства и снятии его с регистрационного учета;

– об отношении к воинской обязанности граждан, достигших 18-летнего возраста;

– о регистрации и расторжении брака;

– о детях, не достигших 14-летнего возраста;

– о ранее выданных основных документах, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации;

– о выдаче основных документов, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;

По желанию гражданина в паспорте также производятся отметки:

– о его группе крови и резус-факторе;

– об идентификационном номере налогоплательщика.

Запрещается вносить в паспорт сведения, отметки и записи, не предусмотренные данным Постановлением. Паспорт, в который внесены сведения, отметки или записи, не предусмотренные Постановлением, является недействительным (п.6 указанного Постановления).

Пример: в паспорт гражданина РФ внесена отметка о пересечении границы с Украиной. Данная отметка отсутствует в вышеуказанном перечне разрешенных отметок, в связи с чем данный паспорт является недействительным и, соответственно, не может рассматриваться в качестве документа, удостоверяющего личность.

Паспорт, срок действия которого истек, также является недействительным. Сроки действия паспорта гражданина РФ: от 14 лет – до достижения 20-летнего возраста; от 20 лет – до достижения 45-летнего возраста; от 45 лет – бессрочно (п.7 Постановления № 828).

Вопросы о гражданстве, о документах резидентов / нерезидентов

1. По каким признакам можно определить, является физическое лицо резидентом или нерезидентом? Кем будет являться гражданин РФ, не имеющий постоянного места жительства (прописки / постоянной регистрации)?