Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

Идентификация клиента – физического лица, установление и идентификация выгодоприобретателя не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов – физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15 тыс. руб., либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 тыс. руб. (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).

При осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 тыс. руб. либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 тыс. руб., идентификация клиента – физического лица, установление и идентификация выгодоприобретателя не проводятся, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

35

Осуществление перечисленных функций относится к исключительной компетенции ответственного сотрудника.

36

Перечень типичных банковских рисков приведен в письме Банка России от 23.06.2004 № 70-Т «О типичных банковских рисках».

37

URL: http://www.top.rbc.ru/politics/12/08/2009/321339.shtml

38

URL: http://top.rbc.ru/economics/04/04/2008/155142.shtml

39

Reputation Damage: The Price Riggs Paid. World-Cheek, 2006.

40

Вестник Банка России. № 38, 30.06.2004.

41

Статьи 1, 5, 6 Федерального закона от 13.10.2008 №173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации» // Российская газета, № 214, 14.10.2008.

42

Юров А.В. Пути развития наличного денежного обращения в РФ // Деньги и кредит. 2008. № 7.

43

URL: http://www.finmarket.ru/z/nws/news.asp?id=1037529&rid=1

44

URL: http://www.rg.ru/2010/10/26/korrupcia-anons.html

45

URL: http://www.rbc.ru/rbcfreenews/20101029161105.shtml

46

URL: http://www.banki.ru/news/lenta/?id=2354167

47

URL: http://www.rian.ru/society/20091221/200465582.html

48

URL: http://www.rb.ru/news/economics/2009/09/28/161611.html

49

URL: http://news.kremlin.ru/news/10041

50

URL: http://www.infox.ru/business/finances/2010/10/20/Rossiya_prodast_900_.phtml

51

Гусева Т.А. Порядок ведения денежных расчетов: проблемы правового регулирования // Налоговые споры: теория и практика. 2006. № 5.

52

URL: http://www.vedomosti.ru/newspaper/article/2009/09/09/213491

53

URL: http://www.kfm.ru/news_20072009_425.html

54

URL: http://www.tpprf.ru/img/uploaded/2009031810463237.doc

55

Стенограмма выступления Д.А. Медведева на совещании по экономическим вопросам 28.01.2011. URL: http://news.kremlin.ru/news/10174

56

Вестник Банка России. № 28, 01.06.2005.

57

Вестник Банка России. № 38, 30.06.2004.

58

Вестник Банка России. № 34, 06.07.2005.

59

Вестник Банка России. № 50, 22.09.2005.

60

Вестник Банка России. № 13. 19.03.2008.

61

Федеральный закон от 08.11.2011 №308-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» // Российская газета, №254, 11.11.2011

62

Полный текст Рекомендаций ФАТФ (на английском языке) приведен на официальном сайте ЕАГ (URL: http://www.eurasiangroup.org/ru/FATF_40.php).

63

Сегодня во всех банках, функционирующих на территории России, в обязательном порядке осуществляется процедура надлежащей проверки клиента (Customer Due Diligence – CDD), применяются необходимые процедуры внутреннего контроля, позволяющие предотвратить незаконные операции.

64

В соответствии с п. 2.4 Положения об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах (Положение от 16.12.2003 № 242-П // Вестник Банка России. 2004. № 7) Подразделение не может быть включено в состав службы внутреннего контроля.

65

При условии отнесения к сфере деятельности Подразделения вопросов соблюдения Банком режима международных санкций

66

При условии отнесения к сфере деятельности Подразделения вопросов соблюдения Банком режима международных санкций.

67

Применимо, если Банк имеет лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг.

68

При условии отнесения к сфере деятельности Подразделения вопросов соблюдения Банком режима международных санкций.

69

При условии отнесения к сфере деятельности Подразделения вопросов соблюдения Банком режима международных санкций.

70

При условии отнесения к сфере деятельности Подразделения вопросов соблюдения Банком режима международных санкций.

71

При условии отнесения к сфере деятельности Подразделения вопросов соблюдения Банком режима международных санкций.