Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

15

URL: http://ru.wikipedia.org

16

Основанием для повышенного внимания к операциям клиента является отсутствие информации о клиенте – юридическом лице в официальных справочных изданиях или в иных открытых источниках информации, а также невозможность осуществить связь с клиентом по указанным им адресам и телефонам.

17

Деловые отношения и трансакции с физическими и юридическими лицами, финансовыми учреждениями из страны или в страну, которая не применяет или применяет не в достаточной мере меры по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма: ситуации «высокого риска», заслуживающие особого внимания и усиления финансово-юридической экспертизы клиента.

18

Приведенные в данном разделе примеры рассматривались в ходе семинаров, проводившихся с сотрудниками надзорных органов Агентства по передаче финансовых технологий (ATTF, Люксембург).

19

UIC – Ufficio Italiano dei Cambi (итал.).

20

Федеральное ведомство уголовной полиции Германии (нем. Bundeskriminalamt, или BKA) – немецкое ведомство при Министерстве внутренних дел Германии. Его функции похожи на функции Федерального бюро расследований в США или Государственной полиции Франции. BKA занимается расследованием серьезных преступлений и координацией действий правоохранительных органов, работает в сотрудничестве с полицией земель Германии, т.е. с местным бюро расследований, Landeskriminalamt. Штаб-квартира BKA находится в городе Висбаден.

21

TRACFIN (Traitement du Renseignement et Action contre les Circuits Financiers Clandestins – Анализ информации и противодействие нелегальной финансовой деятельности). Аналогичные подразделения финансовой разведки созданы и в других странах. Например, в США – FinCEN (Организация по борьбе с финансовыми преступлениями), в Великобритании – NCIS (Подразделение финансовых расследований в составе национальной службы криминальной разведки), в Бельгии – CTIF (Группа обработки финансовой информации).

22

Агентство национальной безопасности (National Security Agency/Central Security Service, NSA/CSS) – криптологическая разведывательная организация США. Официально создана 4 ноября 1952 г. (в соответствии с Постановлением о национальной безопасности от 1947 г.), считается крупнейшим государственным агентством по сбору разведывательной информации.

23

Такие декларации представляют граждане США, разместившие денежные средства в иностранном банке или владеющие правом подписи либо каким-то другим правом в отношении банковского счета или других счетов в иностранном государстве, в случае если общая сумма счетов превышает 10 тыс. дол. США в календарном году.

24

Такую декларацию обязан представить в американское казначейство каждый, кто единовременно получил на свой счет в виде дохода от коммерческой или профессиональной деятельности более 5 тыс. дол. США.

25

Отдел развития информационных систем и Отдел управления ресурсами и административного управления не имеют внутренних структурных подразделений.

26

Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) была создана 6 октября 2004 г. по инициативе Российской Федерации, поддержанной ФАТФ, МВФ, Всемирным банком и рядом государств. ЕАГ является региональной группой по типу ФАТФ.

27

Группа «Эгмонт» названа так по месту первой встречи глав национальных финансовых разведок, занимающихся борьбой с отмыванием денег, во дворце Эгмонт-Аренберг в Брюсселе. Она была образована в 1995 г. Росфинмониторинг приняли в «Эгмонт» в июне 2002 г. Сегодня группа «Эгмонт» объединяет финансовые разведки 127 государств и имеет представительства на всех континентах.

28

Комитет экспертов по оценке мер борьбы с отмыванием денег Совета Европы.

29

OGBS (Offshore Group of Banking Supervisors) – Офшорная группа банковских инспекторов, созданная в 1980 г. по инициативе Базельского комитета по банковскому надзору. Главной целью OGBS является обеспечение эффективного надзора над банками в их юрисдикциях.

30

Форум финансовой стабильности (Financial Stability Forum, FSF) был образован в 1999 г. и является неформальным институтом, который разрабатывает правила для глобальных финансовых рынков. В FSF входят, в частности, представители ЦБ и министерств финансов наиболее развитых стран мира, а также менеджеры Всемирного банка и Международного валютного фонда.

31

На сегодняшний день действуют 40 Рекомендаций ФАТФ по противодействию ОД и 9 (Специальных) по противодействию финансированию терроризма.

32

Для обмена информацией между финансовыми разведками создан информационный узел «Безопасная сеть „Эгмонт“».

33

Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых ФАТФ, и подлежит опубликованию.

34