Глобальный мир финансов. От кризиса к хаосу

Сейчас в Верховной Раде начинается подготовка проекта бюджета страны на 2017 год. Обнародованы некоторые оценочные параметры и ограничения будущего бюджета. Выяснилось, что в следующем году расходы, связанные с суверенным (государственным) долгом Украины должны составить не менее 9 миллиардов долларов. Это расходы на обслуживание долга (выплата процентов) и погашения (выплаты основной суммы долга). Примерно 6 млрд. долл. расходы по внешнему долгу и 3 млрд. долл. – по внутреннему долгу. Пропорция расходов по обслуживанию государственного долга и расходов по его погашению в следующем году выглядит как 46:54.

Для справки: на конец июля 2016 года суверенный долг Украины составил 67,12 млрд. долл., в том числе внутренний долг – 22,97 млрд., внешний – 44,15 млрд. долл. Если соотнести расходы по обслуживанию и погашению суверенного долга с общей суммой этого долга, получается примерно 13,4 %. Это много, но дальше – еще хуже. Хуже станет тогда, когда начнутся погашения ныне получаемых займов и кредитов. По оценкам экспертов, сегодня только для обслуживания суверенного долга страны требуется около 5 % ВВП. А когда через несколько лет начнутся массовые погашения займов, то на выплаты потребуется около 10 % ВВП. Чтобы страна могла выжить на этом крутом вираже, надо, как считают эксперты, чтобы темпы экономического роста были равны как минимум 10 % в год. Это темпы, которые наблюдались в Китае в разгар его «экономического чуда». Какими будут темпы на Украине по итогам 2016 года, пока трудно сказать. Расчет цифр по бюджету на 2017 год базируется на прогнозе в 2 % прироста ВВП. Однако украинские эксперты горько шутят, что это не прогноз, а лишь «надежда». Так что нынешняя эйфория Киева насчет «финансового оживления» очень скоро испарится. Украину ждет не «экономическое чудо», как это пытался представить П. Порошенко в своем обращении к Верховной Раде, а экономическая катастрофа.

Мировая финансовая система

Мировая экономика под дамокловым мечом SWIFT

Аббревиатура SWIFT опять оказалась в заголовках ведущих мировых СМИ. Ее расшифровка: Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications. Перевод: «Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций». Специалисты чаще определяют SWIFT как международную межбанковскую систему передачи информации, обеспечивающей совершение платежей (передача платежных поручений и подтверждение совершенных платежей).

SWIFT: история и нынешнее состояние

Общество было основано в 1973 году, время его появления не случайно. К этому времени послевоенная валютно-финансовая система, созданная в Бреттон-Вудсе в 1944 году, уже практически развалилась. Произошло «отвязка» доллара США и других валют от золота, на полную мощность заработали «печатные станки» ФРС США и других Центробанков Запада. Резко возросли обороты международных платежей. Традиционные системы информационного обеспечения платежных операций (телетайпы, телеграфы и телефоны) были децентрализованы и не справлялись с возросшими оборотами.

Возникла необходимость централизации разрозненных каналов передачи информации на новейшей технической базе. Соучредителями Общества, взявшегося решить такую задачу, выступили 239 банков из 15 стран. SWIFT – кооперативное общество, созданное по европейскому законодательству. Главный офис расположен в Брюсселе. В настоящий момент членами SWIFT являются почти и тысяч организаций (из более чем 200 стран), в том числе 9600 банков. Ежегодно через SWIFT проходит 2,5 млрд. платежных поручений, ежедневные обороты исчисляются триллионами долларов.

Достоинствами SWIFT являются: скорость, низкие затраты, надежная защита информации. Это привело к тому, что львиная доля всех международных расчетов и платежей в мире стала обслуживаться системой SWIFT. Кроме того, через эту систему проходили и проходят также платежи, в которых все участники принадлежат одной и той же юрисдикции. Это касается платежей в долларах и евро, которые обязательно проходят через банковские системы США и Европейского Союза. Можно без преувеличения сказать, что система SWIFT в XXI веке стала своеобразной кровеносной системой, обеспечивающей циркуляцию крови (денег) во всей мировой экономике. Оглядываясь на истекшие десятилетия, понимаешь: экономическая и финансовая глобализация, протекавшая в мире с 70-х гг. прошлого века, была бы невозможна без системы SWIFT.

SWIFT: последний скандал

В связи с чем тема SWIFT вышла на первые полосы мировых СМИ? – Оказывается, система подвергалась неоднократно атакам хакеров, пытавшихся взломать базы данных и похитить деньги, находившиеся на счетах банков-членов Общества. Рейтер и другие информационные агентства сообщили: за последние дни было зафиксировано несколько попыток взлома.