Инвестиция на миллиард. Как увеличить прибыль, сократить расходы и обыграть Уоррена Баффета

Когда ваш депозит увеличивается, вы распределяете каждые 25 % дальше. В идеале у вас должно получаться по 5 % на один инструмент, то есть всего 20 инструментов. Так вы можете задействовать 8–10 отраслей на американском фондовом рынке, в каждой из которых найти по два инструмента и по определенному алгоритму инвестировать в каждый инструмент в зависимости от ситуации на рынке. Здесь нужно понимать, что и когда покупать и продавать. Классические ошибки неопытных инвесторов заключаются в том, что они дают убыткам расти. Их нужно разделять и минимизировать, давая увеличиваться лишь своей прибыли. Новички чаще всего фиксируют и забирают прибыль, не замечая убытков. Таким образом депозит не увеличивается.

Когда мы хотим инвестировать с целью заработка, мы должны либо что-то купить, либо что-то продать. Нюансов выбора инструментов много. Представьте, что у вас есть миллион. Когда вы на этот миллион покупаете (неважно, на часть суммы или на всю), выплатите комиссию брокеру и бирже, потому что самостоятельно на биржу вы выйти не можете (если вы заплатили крупную сумму, то в данном случае издержки себя не окупают). Вы что-то купили и заплатили им копеечную комиссию, но вскоре при совершении многочисленных сделок она начинает играть существенную роль. Затем вы продали и опять заплатили, чтобы закрыть позицию, и так далее. По теории вероятности вы в 50 % ваших сделок будете выигрывать, а в оставшихся 50 % – нет. Кроме того, каждый раз вам приходится платить бирже и брокеру за открытие и закрытие позиций. Люди не понимают, что если они сначала заработают 50 %, затем это потеряют, а потом еще раз заработают, чтобы еще раз потерять, их капитал только уменьшится. Сохранить деньги гораздо важнее. Если человек все потерял, то для возвращения денег ему нужно заработать уже не 50 %, а 100 %. Вот как раз это и называется отрицательным математическим ожиданием, однако его тоже можно обыграть.

Важно понимать, что такое усреднение. Усреднение – это самый страшный, рискованный и неверно используемый прием, который только может быть. Даже существует такая трейдерская поговорка: «Столько войн не убило людей, сколько трейдеров вынесло с рынка усреднение позиций». Нельзя усреднять против рынка и докупать на снижении. Если вы хотите создать положительное математическое ожидание, то, следуя моему совету, сможете сделать это легко и непринужденно. Вам нужно инвестировать на биржу не всю сумму сразу, допустим 1 миллион 200 тысяч, а положить сначала 1 миллион 100 тысяч рублей на депозит, и каждый месяц переводить с него по 100 тысяч на брокерский счет. Получится, что вы сумели инвестировать 1 миллион 200 тысяч в течение года, совершая регулярные пополнения брокерского счета. Таким образом вы снижаете риски и увеличиваете положительное математическое ожидание, то есть фактически создаете его.

Если вы регулярно пополняете свой брокерский счет и регулярно, на росте докупаете интересные финансовые инструменты, вовремя переводя акции в деньги в случае изменений на рынке (перекладываясь), то за счет этих пополнений создаете положительное математическое ожидание. Так вы уходите от отрицательного математического ожидания, возникающего при единовременном пополнении, и если соблюдаете мой алгоритм, ваш пополняемый депозит начинает расти уверенно и стабильно.

Приведу классический американский пример: два брата открыли счета. Один открыл на 40 лет, кидая туда по чуть-чуть, другой положил немного большую сумму на 10 лет. К тому моменту, как оба вышли на пенсию, первый, инвестировавший постепенно небольшие суммы, оказался в три раза богаче. Из этого вытекает следующее: важен не размер первоначального стартового капитала, а правильный алгоритм и постоянное увеличение депозита, система. Постоянное обыгрывание отрицательного математического ожидания осуществляется исключительно регулярным пополнением банковского или брокерского счета. На вас начинает работать сложный процент, вы обыгрываете инфляцию и побеждаете.

Соотношение 95/5 и 90/10 – это соотношение неопытных инвесторов к людям богатым и успешным. Деньги стремятся перейти от 95 % неопытных к 5 % опытных инвесторов. На рынке соотношение примерно такое же: 95 % неопытных инвесторов, торгующих самостоятельно, теряют свои капиталы в течение 12 месяцев. Это статистика брокеров, которая из года в год практически одинакова. Если же люди торгуют через управляющих и советников, то у некоторых депозиты растут более стабильно. Поэтому крайне важным вопросом, встающим после выбора управляющего, оказывается выбор, через кого работать. Критерием опыта в данном случае является результат: если серьезные и успешные люди со мной работают уже десять лет, то вот и ответ на ваш вопрос.