Криптовалюта. Учебное пособие по работе с цифровыми активами

Если перевести данное понятие с английского языка, то получим «боковая цепь». По своей сути, сайдчейн относительно блоков основной сети какой-либо криптовалюты является сторонней цепочкой блоков, которая позволяет создавать новые сервисы, так и осуществлять переходы между разными криптовалютами. Технология дает возможность цифровым активам и токенам одного blockchain применяться в другом blockchain и после этого быть возвращенными в свой «родной».

В перспективе я вижу глобальную децентрализованную сеть взаимосвязанных между собой blockchain сетей. При этом каждый будет иметь свой уникальный протокол, набор функций и алгоритмов. В то же время разработчики планируют, что все цепочки блоков будут привязаны к Bitcoin и защищены его майнерами с консенсусом PoW.

Если вы думаете, что эта система далекого будущего. То вы ошибаетесь. Сайдчейны уже с успехом функционируют. Так, сайдчейн liquid, разрабатываемый компанией blockstream, предназначен для предоставления ряда сервисов и услуг криптовалютным биржам и трейдерам.

DEfi

Децентрализованные финансы (DeFi) – это экосистема финансовых продуктов, приложений, сервисов созданных на основе публичных блокчейнов, которая доступна всем без исключения.

В основе DeFi лежит идея, что любой пользователь ПК или смартфона может воспользоваться традиционными финансовыми инструментами в децентрализованной архитектуре без посредников.

DeFi охватывает все виды финансовых услуг и операций, включая кредитование, займы, обмен и торговлю, взаимодействие с которыми пользователь осуществляет с помощью пиринговых (P2P) и децентрализованных (DAPPS) приложений, основанных на смарт-контрактах публичных блокчейнов, которые обеспечивают прозрачность операций и сохранность активов.

Ниже напишу термины, которые часто встречаются в DeFi, но не все понимают их суть:

Staking (в DeFi-протоколах) – временная блокировка криптовалют на бирже/в смарт-контракте за вознаграждение.

Liquidity Pool (пул ликвидности) – это хранилище нескольких криптовалют в смарт-контракте. Одни пользователи «складывают» определённые токены в хранилище, чтобы другие юзеры могли обменять их с помощью этого смарт-контракта.

Yield Farming (доходное фермерство) – получение вознаграждения в нативных токенах протокола за предоставление кредитов или получение займов, или же за голосования и предоставление ликвидности децентрализованным биржам.

LP-token – когда пользователь вносит свои средства в пул ликвидности, ему взамен выдаются токены ликвидности (LP). Допустим, вы внесли в пул 100 USDT и 100 DAI – токены LP дают вам право забрать эти средства из пула обратно.

Automated market makers (AMM) – если простыми словами, то это механизм, который автоматически корректирует цены между двумя активами.

Impermanent loss – это временная потеря средств, возникающая при предоставлении ликвидности в пул. Чем больше волатильность ваших токенов в пуле – тем больше потеря. Непостоянная потеря может покрываться прибылью (за комиссии), которую вы получаете за предоставление ликвидности.

Synthetic Token (синтетический токен/актив) – токен, созданный на базе других инструментов (акции, опционы, фьючерсы, денежная позиция), который копирует поведение базисного актива.

APR и APY – в DeFi эти аббревиатуры означают примерную годовую ставку и годовую доходность. Важно понимать, что в DeFi это примерные цифры, основанные на исторических данных. Если в каком-то протоколе процент годовых написан 100%, то это примерная цифра.

Глава 7. Перспективные криптовалюты

7.1 Waves

Данную главу я хочу начать с обзора отечественного проекта под названием waves, что в переводе с английского языка означает «волны». Уверен, название символично. Оно отражает новую высоту, на которой работают технологические продукты компании, сравнимую с цунами. Примененение их разработок изменит нашу повседневную жизнь до неузнаваемости.

Логотип компании

Waves – это уникальный проект, который гармонично развивается во всех направлениях современных финансовых технологий. Он первый в России начал разработку приложений для технологии web 3.0, участвует в подготовке системы голосования на blockchain для выборов президента, оптимизирует базы данных многих гос компаний. Я не Ванга, видеть будущее не обучен. Но с вероятностью 99% могу сказать, что у этого проекта большое будущее.

Далее расскажу историю как все начиналось… waves был основан в 2016 году Александром Ивановым.

Александр Иванов

Развитие компании началось с проведения ICO. Общая сумма собранных инвестиций достигла к июлю 2016 года около 30 тысяч Bitcoin.

Это количество в то время было эквивалентно 15 миллионам долларов США. Подобного успеха компания достигла прежде всего за счет основной идеи проекта и сочетанию востребованных технологий.

Весной 2017 года команда waves выкатила на всеобщее обозрение свою децентрализованную биржу DEX, которая позволила обменивать напрямую внутри своей площадки токены с такими криптовалютами как ETH и BTC.