Кто взял мои деньги?

Этот простейший пример наглядно иллюстрирует главную цель инвестора – постоянно поддерживать деньги в движении, иными словами, сделать так, чтобы они постоянно находились в обращении. Эти цифры приведены для той ситуации, когда рынок недвижимости идет вверх. Если рынок стабилен или идет вниз, то такая арифметика не сработает.

«Припаркование» денег

Когда я слышу, как кто-то говорит: «У меня нет долгов», или «Я только что сделал долгосрочную инвестицию», или «Я хочу распоряжаться своими инвестициями совершенно свободно, так, чтобы на мне не висело никаких долгов», – для меня это означает, что данный инвестор поместил свои деньги в какой-то актив или пенсионный план и «припарковал» их.

Многие люди счастливы, что не имеют долгов по своим инвестициям и рады увеличению только того актива, который не включает каких-либо долговых обязательств. Такой способ инвестирования может показаться безопасным для неискушенного инвестора, но для профессионала это очень рискованный, медленный и не сулящий большой прибыли способ инвестирования.

Более безопасный способ получения прибыли

Когда у человека отсутствуют долги или имеются большие вложения в ценные бумаги, я часто прошу его подсчитать свою прибыль. В большинстве случаев эти суммы ничтожны. Не имея долгов и вкладывая много средств исключительно в ценные бумаги, эти люди не используют рычагов, таких как деньги своего банкира или деньги других людей. Иными словами, чем больше своих денег вы вкладываете, тем ниже прибыль от инвестиции. Чем меньше ваших денег участвует в инвестиции и чем больше вы используете денег других людей, тем выше ваши прибыли.

Я не говорю, что один способ лучше, чем другой. Просто более мощный рычаг позволяет вам ускорить получение прибыли от инвестиции и процесс роста ваших денег. Однако при использовании более мощного рычага инвестору потребуется и более высокий уровень финансовой грамотности.

Разбогатеть побыстрее

Преследуя свою цель, заключающуюся в том, чтобы как можно быстрее забрать свои деньги с игорного стола и вложить их в другой актив, профессиональный инвестор может продвигаться вперед быстрее, увеличивая скорость обращения денег. Почему богатые становятся еще богаче? Дело в том, что их деньги постоянно находятся в движении, а большинство других людей «припарковывают» деньги под подушкой и на своих пенсионных счетах, делая долгосрочные инвестиции.

Почему это надежнее?

Почему так рискованно делать долгосрочные инвестиции, оставляя свои деньги на игорном столе? Ответ можно найти у сэра Исаака Ньютона. Один из его законов гласит: «Каждому действию всегда соответствует равное и противоположно направленное противодействие». Оставляя в игре свои деньги, вы подвергаете их действию постоянно изменяющихся сил природы. Когда я выиграл три тысячи долларов, я забыл о непреложных законах природы и о том, что любая полоса везения в какой-то момент заканчивается. А так как я не могу предсказать, когда именно это произойдет, то чем раньше я заберу со стола свои собственные деньги, тем безопаснее будет мое положение.

Как-то я взял своих друзей, чтобы показать им некоторые из домов, которыми мы с Ким управляли через наших доверенных лиц. Пока друзья осматривали строения, оценивая их внешние достоинства, мой разум обозревал финансовую структуру этой собственности. Обычно с моего лица не сходит довольная улыбка, когда мы управляем недвижимостью и получаем с нее доход, не вкладывая в нее ни цента наших личных денег. С нашей точки зрения, это наилучший вид собственности. В данном случае поступающий доход – это в основном деньги, не облагаемые налогом, а риск сведен к минимуму, так как мы почти ничего не можем потерять и наши деньги работают где-то в другом месте.

Идею увеличения скорости обращения денег можно применять ко всем видам активов. Шэрон, Ким и я первоначально вложили всего тысячу долларов, чтобы основать компанию «Rich Dad», и всего через несколько лет она принесла миллионы от продажи нашей продукции по всему миру. Наш расчет был основан на том, чтобы топливом служили деньги других людей. У нас есть несколько стратегических партнеров, обеспечивающих производство и распространение нашей продукции по всему миру. Все, что делаем мы, – это собираем роялти. В число наших партнеров входит компания «Time Warner Books» для английского варианта наших книг, которая поддерживает тесные отношения с 40 международными издательствами, распространяющими переводы книг из серии «Богатый Папа» и наши настольные игры на рынках самых разных стран. Используя их контакты и систему реализации, мы с еще гораздо большим успехом распространяем нашу продукцию, чем если бы делали все это самостоятельно.