Очнись! Выжить и преуспеть в грядущем экономическом хаосе

Хотя проблемы есть и в зоне евро, и в Японии, относительная стоимость евро и иены по сравнению с долларом США и британским фунтом стерлингов в течение нескольких последующих лет будет, вероятно, высокой. Таким образом, в зависимости от того, где вы живете и насколько вам доступны указанные ниже валюты, обдумайте возможность сохранения средств в корзине, состоящей из следующих валют:

• евро;

• японских иен;

• австралийских долларов;

• швейцарских франков;

более богатые или более склонные к экзотике инвесторы, способные найти пути приобретения азиатских валют, могут держать часть своих средств в следующих валютах:

• в китайских юанях (ренминби);

• сингапурских долларах;

• малайзийских ринггитах;

• тайских батах;

• корейских вонах.

Стоимость этих азиатских валют относительно доллара США, скорее всего, повысится. Большинство банков богатого Запада разрешат своим клиентам держать средства не только в национальной валюте. Обсудите такую возможность со своим банком.

Не впадайте в искушение приобрести азиатские валюты вроде филиппинского песо и индонезийской рупии. Эти страны слишком коррумпированы и нестабильны, для того чтобы их валюты были надежными. Не слишком заботьтесь о процентных ставках.

Итак, резюмируем сказанное. Если вы не в состоянии погасить ипотечный кредит, выданный под залог вашего жилья, и если вы живете за пределами США или долларовой зоны, то поинтересуйтесь, не заменит ли банк предоставленный вам кредит на кредит в долларах США. Такая замена, если она возможна, принесет вам существенную выгоду.

Если ваша недвижимость находится в США, то оптимальный вариант действий – продать ее, получить чистую выручку от продажи в долларах США и обратить ее в перечисленные выше валюты, составив из них некую корзину. Это не политическое заявление. Это просто очевидная экономическая логика.

Золото, серебро и алмазы

Из приведенной выше краткой истории денег ясно, что деньги всего лишь товар, подобный всем прочим товарам. Их стоимость колеблется в зависимости от спроса и предложения.

Предложение денег в основном определяют правительства, но другим ключевым фактором является спрос на деньги или, скорее, то, как люди с ними обращаются (сберегают, тратят или тезаврируют их). В ближайшие 10 лет то, как мы в качестве физических лиц распоряжаемся деньгами, станет критически важным моментом.

После того как вы диверсифицировали свои средства, обратив их в некоторые или все из перечисленных выше валют, вам необходимо будет обзавестись каким-то количеством драгоценных металлов.

Золото

Древнегреческий поэт Пиндар называл золото «ребенком Зевса; ни моль, ни ржа не разрушают его, но рассудок человека уничтожается одержимостью золотом».

В условиях дефляции, в которых мы в конце концов окажемся (хотя нас собьет с толку то, что столкнемся с этими условиями не сразу), золото и другие драгоценности сохранят свою значимость. Золото будет дорожать вследствие усиления его дефицита, потому что оно привлекательно внешне и, разумеется, благодаря своей неразрушаемости.

Нынешнему экономическому и политическому климату присущи факторы, которые будут способствовать устойчивому росту цен на золото.

По нашему мнению, на рынке золота бычьи тенденции только-только обозначились. Золото пользуется всеобщим признанием как средство сохранения богатства. Его удобно перевозить, а этот нюанс особенно важен во времена кризисов. Стоимость унции золота высока. Это означает, что огромные богатства в виде золота можно перемещать на большие расстояния.

В период, когда доллар США подвергается сильному давлению, вызванному двойным дефицитом и задолженностью США (т. е. дефицитом торгового баланса, дефицитом бюджета и государственным долгом и долгом частного сектора), по мере обесценивания доллара цена золота будет расти.

Существенное влияние на мировой спрос на золото окажет растущее стремление Китая к приобретению этого металла.

В течение какого-то времени центральные банки, в том числе Английский банк, будут продавать золото, но это предложение скоро закончится. Открытие новых месторождений золота и рост его добычи абсолютно не соответствуют увеличению спроса на этот металл. Растущий спрос отчасти обусловлен демографическими факторами, в том числе огромным приростом населения мира за последние 50 лет. Вообще говоря, мы не считаем, что в хорошие времена золото является наилучшим объектом инвестирования, тогда оно обычно не приносит процентов. Но сегодня мы переживаем не лучшие времена, поэтому золото должно входить в состав любого портфеля, формируемого разумным инвестором. На протяжении всей сохранившей письменные свидетельства истории во времена кризисов золото было спасением.

Первые сообщения об открытии месторождений золота относятся примерно к 6000 г. до н. э., и уже в 3000 г. до н. э. в Египте золото использовали как украшение. По всей вероятности, впервые монеты стали чеканить из золота в западной Турции около 700 г. до н. э.