Организация расчетов в международном экономическом сотрудничестве

Международные валютно-финансовые отношения, выйдя за пределы своей первоосновы – производства и обмена материальных ценностей и услуг обрели ныне самостоятельное значение. Обороты на международных фондовых биржах, а также краткосрочные переливы денежных капиталов с целью извлечения прибыли на разнице в процентных ставках и валютных курсах в сотни, раз превышают оборот мировой торговли [66] . Международная валютная сфера все более следует собственным закономерностям развития, которые нередко резко отличаются от закономерностей функционирования реальной экономики.

Обращающиеся в международной сфере деньги обычно называют валютой или иностранными девизами. Не каждая национальная валюта удостаивается чести стать средством международных расчетов. Для этого от нее требуются такие качества, как устойчивость, то есть минимальная опасность внезапного обесценивания, свободная обратимость в другие валюты, доверие к экономической и политической системе выпускающей ее страны или, если эмитентом является международный банк, к этому институту или государствам, его учредившим.

Роль международной валюты закрепилась в современном мире за американским долларом, английским фунтом стерлингов, коллективной валютой Европейского союза – евро, японской иеной, швейцарским франком, также просматриваются амбиции в последнее время у китайского юань. В этих валютах заключают сделки, определяют контрактные цены, хранят резервы на банковских счетах, предоставляют кредиты и займы, выпускают облигации, котирующиеся на валютных биржах. Но лидерство, бесспорно, принадлежит американскому доллару, за которым стоит мощнейшая экономика и влиятельное в военно-политическом отношении государство.

Резко увеличивались потоки ссудного капитала, которые примерно в 50 раз превысили торговлю товарами, объем капитализации финансовых рынков стал значительно превосходить мировой ВВП. До начала 1950-х гг. доля финансового сектора в прибылях корпорации была 10%. К началу 1980-х гг. она поднялась до 20-25%. Сегодня – 50 [67] . Это связано с особенностью современной кредитной системы, в которой кредитуются не только производители товаров и поставщики услуг, но и их потребители. Что до наступления последнего кризиса способствовало экономическому росту и обеспечивало развитие устроенных по этому принципу экономик.

Формируя спрос и предложение, участниками рынка капитала выступают транснациональные банки (ТНБ), международные и транснациональные корпорации (ТНК), специализированные кредитно-финансовые институты, в том числе страховые компании, профессиональные участники финансовых рынков, выступающие от своего имени или выполняющие посреднические услуги, брокеры, дилеры, андеррайтеры, а также государства и международные организации.

На долю международной торговли во многих странах приходится значительная доля ВВП. Рост международной торговли – это первое проявление глобализации [68] .

Формы субъектного взаимодействия можно классифицировать по сроку. Аспект времени присутствует во всех отношениях, но в некоторых его уточнение стоит очень остро. Ввиду частой невозможности наличного исполнения взаимных прав и обязанностей стороны вступают в договорные отношения, растягивая исполнение на определенный период времени, с различной степенью детальности уточняя свои дальнейшие действия. В рамках международной корреспонденции самостоятельные участники договариваются, обуславливают в своих соглашениях единицу расчета, наравне с ценой поставляемых товаров или оказываемых услуг, их объемом, сроками исполнения, и иными существенными условиями сделки. При заключении контрактов на экспорт или импорт товаров экспортерам и импортерам необходимо обеспечить надежность расчетов, чтобы избежать потерь или хотя бы свести их к минимуму, ввиду частой невозможности предусмотреть абсолютно все, но стремлении к этому. Для экспортеров всегда существует риск неплатежа или несвоевременной оплаты со стороны иностранного контрагента, а для импортеров – риск «непоставки» или несвоевременной поставки товара. От этих рисков они могут застраховать себя, выбрав оптимальный способ платежа, форму расчетов [69]  и грамотно сформулировав их в контракте, обусловив аспектом взаимной выгоды.