Предоплаченные инструменты розничных платежей – от дорожного чека до электронных денег

ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ МЕТОДЫ И СРЕДСТВА

Среди основных методов и средств, используемых для достижения целей данного преступного сговора, можно выделить следующие:

31. Для проведения операций в системе Е-GOLD пользователи не были обязаны сообщать достоверные персональные данные или какие-либо другие личные данные в целом, а также и иную информацию для проверки или идентификации нового пользователя на момент открытия счета, кроме адреса электронной почты. Многочисленные счета были открыты с использованием заведомо ложных личных данных и контактной информации.

32. За немногими исключениями, все сотрудники Е-GOLD, нанятые для работы в платежной системе, не имели опыта в осуществлении финансовых трансакций и необходимой финансовой подготовки. Сотрудники Е-GOLD не проходили специального обучения для осуществления финансовых трансакций и не получали инструкций по борьбе с незаконными финансовыми операциями или каких-либо письменных материалов по указанным темам.

33. Е-GOLD в плановом порядке требовала пересылки правовых документов и других официальных запросов со стороны Большого жюри присяжных, а также повесток в суд и других документов по счетам в системе e-gold через адвокатскую фирму, расположенную на Бермудских островах, создавая ложное впечатление, что Е-GOLD является оффшорной фирмой. В действительности фирма Е-GOLD была в полном составе расположена в г. Мельбурн, штат Флорида, включая всю финансовую информацию по счетам.

34. В ходе работы фирмы Е-GOLD обвиняемые и их сотрудники осознавали, что определенные счета в их системе использовались в незаконных целях. Во многих записях по счетам Е-GOLD в компьютерной базе данных Е-GOLD содержались данные о типе преступной деятельности, в которой был замешан владелец определенного счета, включая, кроме всего прочего, «детскую порнографию», «аферы» и «мошенничество с кредитными картами». Несмотря на это, обвиняемые продолжали операции и трансакции по данным счетам.

35. Фирма Е-GOLD регулярно получала жалобы от клиентов, пострадавших от определенных финансовых правонарушений, а также уведомления от владельцев определенных счетов Е-GOLD, участвовавших в незаконной деятельности. В рабочую практику Е-GOLD не входили ни операции по аннулированию таких счетов, ни, как это предписывается законом для определенных финансовых организаций, уведомление правоохранительных органов о данных видах деятельности. В определенных случаях в ответ на сообщения клиентов об отмеченных фактах инвестиционных афер Е-GOLD направляла письмо с рекомендациями, самостоятельно навести справки о наиболее распространенных видах инвестиционных афер.

36. В многочисленных случаях, когда выяснялось, что определенный клиент, по всей вероятности, был замешан в незаконной деятельности, Е-GOLD требовала от клиента предоставления специального документа, в котором устанавливалось, что данный клиент не являлся партнером Е-GOLD. Затем Е-GOLD позволяла данному клиенту проводить дальнейшие операции, вместо того, чтобы аннулировать счет и отказать в проведении дальнейших незаконных финансовых трансакций.

37. Зная, что система Е-GOLD используется для незаконной деятельности, включая детскую эксплуатацию, мошенничество с использованием электронных средств коммуникации (инвестиционные аферы), а также мошенничество с устройствами электронного доступа (кредитными картами и манипуляции с персональными данными), Е-GOLD не препятствовала открытию счетов без предварительной проверки персональных данных пользователя. Более того, контроль сотен тысяч счетов на предмет незаконной деятельности был поручен одному-единственному сотруднику без соответствующего опыта работы, что только поощряло пользователей, незаконная деятельность которых была очевидной, продолжать переводить средства от незаконной деятельности в электронной системе E-GOLD.

38. После установления того факта, что определенный счет использовался для незаконной деятельности, обвиняемые регулярно применяли к соответствующему счету определенные санкции по «ограничению средств», в результате которых в базе данных Е-GOLD проводилась операция для ограничения сумм, поступающих на данный счет Е-GOLD (иногда до 5000, 500 или 0 долларов США). При этом они не ограничивали владельца счета в его праве использовать уже представленные на счету средства. Обвиняемые располагали информацией о том, что данный счет содержал средства от незаконной деятельности, но по-прежнему позволяли конвертировать представленные на счету средства в соответствующую национальную валюту или перечислять их на другие счета.

39. В отдельных случаях обвиняемые сообщали владельцу счета Е-GOLD о введении санкций по «ограничению средств» на данном счете, предлагая ему самостоятельно открыть другой счет в системе Е-GOLD в качестве альтернативной возможности, вместо того, чтобы предоставлять документы по уже существующему. Таким образом, отдельное лицо или организация имела возможность открыть несколько счетов Е-GOLD без проверки персональных данных владельца, источника и цели данных средств.

40. В отдельных случаях при введении санкций по «ограничению средств» на определенном счете Е-GOLD информировала соответствующего клиента о возможности перевести средства на другой счет в системе Е-GOLD. В этих условиях ограничение средств не влияло на возможность клиента переводить средства Е-GOLD на другой контролируемый им счет или на счет другого лица, участвующего в незаконной деятельности, или использовать данные средства для приобретения незаконных товаров, например детской порнографии. Аналогично этому, даже если незаконное происхождение отдельных средств в системе Е-GOLD было однозначно установлено, клиент по-прежнему мог конвертировать валюту Е-GOLD в национальную валюту США или любую другую национальную валюту без каких-либо ограничений. Также клиент мог открыть новый счет и перевести на него данные средства.

41. Во многих случаях Е-GOLD по просьбе клиента переводила средства со счета, связь которого с незаконной деятельностью была установлена, на другой счет, используемый тем же лицом или лицами, что позволяло им беспрепятственно продолжать заниматься незаконной деятельностью.

42. Ниже приведены отдельные трансакции, совершенные Е-GOLD от лица клиентов на территории округа Колумбия, с указанием основных данных: