Предоплаченные инструменты розничных платежей – от дорожного чека до электронных денег

6. Осуществление взаиморасчетов с компанией-эмитентом

6.1. Данные о продаже дорожных чеков вводятся ответственным сотрудником Отдела чеков в программу ChequeNet. На второй рабочий день на основании полученных через программу ChequeNet данных, компания-эмитент списывает с корреспондентского счета Банка сумму проданных чеков в долларах США. По проданным дорожным чекам в Евро Отделом расчетов на основании соответствующих документов, полученных от Отела чеков, сумма проданных чеков перечисляется на корреспондентский счет компании-эмитента до 12–00 рабочего дня, следующего за днем продажи. При этом в автоматизированную банковскую систему вводятся данные и формируются проводки:

– по дорожным чекам, проданным дополнительными офисами

Дт 47 422… – «Расчеты по проданным дорожным чекам»

Кт 30 114… – «Корреспондентские счета в банках-нерезидентах в СКВ»

На номинальную сумму проданных дорожных чеков.

Основание : Продажа дорожных чеков (наименование).

Примечание: счет 47 422… открывается в разрезе дополнительных офисов.

– по дорожным чекам, проданным в филиале:

Дт 47 422… – «Расчеты с эмитентом по чекам, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте» Кт 30 114… – «Корреспондентские счета в банках-нерезидентах в СКВ»

На номинальную сумму проданных дорожных чеков.

Основание : Продажа дорожных чеков (наименование).

Операции оформляются мемориальным ордером, который помещается в документы дня. В тот же день Отделом расчетов отправляется по SWIFT.