Продажи и управление бизнесом в розничном банке

где Спок – сумма покупки иностранной валюты;

Спрод – сумма продажи иностранной валюты;

Курспок – курс покупки иностранной валюты;

Курспрод – курс продажи иностранной валюты.

10. Доход с учетом курса казначейства, руб.

Доход с учетом курса казначейства, руб. = Дсо.

Оптовые операции

Для оптовых операций сотрудник подразделения, ответственного за ведение отчета в головном офисе, вводит курс закрытия сделки по каждой конкретной операции. Курс предоставляется казначейством. Доход по таким операциям рассчитывается как разница между продажей или покупкой валюты и курсом закрытия сделки.

Лист «Переводы без открытия счета» выглядит следующим образом (по каждой системе переводов формируется отдельный лист, представлена форма открытого листа).

Условия формирования значений по комиссиям:

– для переводов Contact по каждой операции доходы рассчитываются по следующей методике:

Доход, руб. = Данные по учету на счетах доходов – Данные по учету на счетах расходов;

– для переводов Western Union по каждой операции доходы рассчитываются по следующей методике:

Доход, руб. = Данные по учету на счетах доходов.

Если есть связка «операция – комиссия», то комиссия привязывается к соответствующей операции. В противном случае данные отражаются двумя разными строчками.

Формируются три листа:

1) платежи по договорам;

2) платежи без договоров;

3) платежи через системы переводов.

Лист «Платежи» выглядит следующим образом.

В платежи по договорам попадают операции по платежам в пользу организаций, с которыми заключены соответствующие договоры.

В платежи без договоров попадают все прочие операции по платежам без открытия счета, а также платежи со счетов (40817, 40820, 42301, 42601), кроме осуществляемых в рамках систем денежных переводов.

В платежи через системы переводов попадают операции по платежам без открытия счета, проведенным в рамках систем.

Группировка внутри внутреннего структурного подразделения и даты операции производится по получателю платежа.

Условия формирования значений по комиссиям – для всех платежей по каждой операции доходы рассчитываются по следующей методике:

Доход, руб. = Данные по учету на счетах доходов.