Продажи и управление бизнесом в розничном банке

Детализация доходных статей

Лист «Валютообменные операции» представлен ниже.

Окончательная детализация производится по каждой операции. Значение по столбцам – окончательная детализация по каждой операции.

1. Региональный центр, подразделение. Указываются все удаленные подразделения, сгруппированные по региональным центрам.

2 Операция. Вид операции: покупка (Вал) или продажа (Вал), где Вал – буквенный код валюты. Осуществляется группировка по виду операции и валюте, например покупка евро.

3. Даты и количество операций. Дата совершенных операций и количество операций по видам. Например: 6 января 2009 (1) – группировка по курсу банка, из которой раскрывается аналитика по каждой операции.

4. Сумма в валюте операции. Сумма каждой операции – суммируются предварительно сгруппированные значения по курсу банка внутри каждого дня.

5. Курс банка, руб. Курс банка, по которому была совершена операция (покупка или продажа).

6. Усредненный курс, руб. Средневзвешенный курс между средневзвешенным курсом покупки и средневзвешенным курсом продажи за день по региональному центру.

7. Курс казначейства, руб., – курс, предоставляемый казначейством, вводится оператором.

8. Доход с учетом курса казначейства, руб., – рассчитывается по приведенным ниже формулам.

Все расчеты производятся по каждой валюте отдельно внутри каждого рабочего дня.

Розничные операции

1. Определяется общая сумма купленной и проданной валюты по всем удаленным соединениям (УС) [2] в рамках регионального центра.

2. Рассчитывается доход от внутрирегиональных валютообменных операций (Двр):

Двр = Сумммин х Кпрод – Сумммин х Кпок,

где Сумммин – наименьшая величина при сравнении суммы проданной валюты и суммы купленной валюты по всем УС в рамках регионального центра;

КПрод – средневзвешенный курс продажи по всем УС в рамках регионального центра;

Кпок – средневзвешенный курс покупки по всем УС в рамках регионального центра.

Например: куплено 11 тыс. дол. США, продано 6 тыс. дол. США. В этом

случае Сумммин будет равна 6 тыс. дол. США.

3. Излишки валюты поступают на межрегиональный зачет.

Определяются излишки купленной или проданной валюты

в рамках каждого регионального центра (Излиш.).

Излишки – разница между большей суммой при сравнении суммы проданной валюты и суммы купленной валюты по всем УС в рамках регионального центра и Сумммин.

Например: куплено 11 тыс. дол. США, продано 6 тыс. дол. США, в этом

случае Сумммин равна 6 тыс. дол. США, а излишки – 5 тыс. дол. США.

Определяется общая сумма излишков купленной и проданной валюты по всем региональным центрам.

Рассчитывается доход от межрегионального зачета (Дмр):

Дмр = Суммминх2 х Кпрод2 – Сумммин2 х Кпок2,