Состояние, тенденции и перспективы развития наличного денежного обращения в России

Противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма с использованием наличных денежных средств и денежных инструментов в ЕАЭС и ЕврАзЭС

ЕврАзЭС является одним из наиболее перспективных интеграционных проектов на постсоветском пространстве. Поэтому координация разных видов национальных политик, создание наднациональных правовых актов и органов власти является важной основой противостояния финансовым и политическим кризисам, разного рода внешним и внутренним угрозам. Это относится в большой степени и к взаимодействию государств-членов ЕврАзЭС в области ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Ядром интеграционных процессов в ЕврАзЭС является Евразийский экономический союз (ЕАЭС), начинающий функционирование с 1 января 2015 года на базе Таможенного союза и Единого экономического пространства.

Особое значение в контексте данной НИР имеет имплементация 32ой рекомендации ФАТФ «Курьеры наличных».

Данная рекомендация была разработана с целью противодействия физическому перемещению через границу наличных денежных средств и оборотных инструментов на предъявителя террористами и иными преступными элементами.

Согласно Рекомендации странам необходимо иметь в наличии меры по выявлению физического трансграничного перемещения наличных денежных средств и денежных инструментов на предъявителя. При этом допускается выполнение данного требования посредством системы декларирования и/или системы информирования. Для входящих и исходящих трансграничных перемещений наличных денежных средств или оборотных инструментов на предъявителя допустимо использовать разные типы систем декларирования и/или информирования.

В пояснительной записке к Рекомендации 32 оговорен рекомендуемый порог обязательного декларирования – 15000 долларов США/евро.

Вместе с тем нужно отметить, что согласно смыслу пояснительной записки к Рекомендации 32 существует ряд изъятий. В частности, для целей Рекомендации 32 золото, драгоценные металлы и драгоценные камни не приравнены к денежным средствам или денежным инструментам.

Требования 32-й Рекомендации предусматривают для стран обязанность обеспечить, чтобы их компетентные органы имели правовые полномочия для приостановки или ограничения перемещения наличных денежных средств или оборотных инструментов на предъявителя, в отношении которых имеются подозрения в связи с ОД/ФТ, или же подозрения об их связи с предикатными преступлениями, либо которые задекларированы недостоверно или с искажениями (т. е. представлена недостоверная информация).

В целях имплементации данных положений в национальное законодательство государств-участников Таможенного союза подписан Договор о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при перемещении наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза[65] (далее – Договор).

Договор наделяет таможенные органы правом приостанавливать перемещение наличных денежных средств и инструментов в случае возникновения подозрения о возможной их связи с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма (такие права ранее у таможенных органов России отсутствовали). Договором устанавливается, что таможенные органы наделяются полномочиями по приостановлению движения таких денег при получении соответствующей информации от правоохранительных органов или уполномоченных органов (имеются ввиду, прежде всего, органы финансового мониторинга – подразделения финансовой разведки)[66].

При этом эксперты[67] обращают внимание на следующую проблему. Если следовать логике ФАТФ, участие страны в интеграционном проекте (каким, по сути, и является Таможенный союз и Единое Экономическое пространство – ТС/ЕЭП) и, как следствие, отсутствие таможенного контроля с другим государством-участником ТС/ЕЭП, может рассматриваться как несоответствие требованиям, предъявляемым данной рекомендацией. Если обратиться к опыту ЕС, то в данном случае территория ЕС, являясь единой таможенной территорией с неприменением не только таможенного, но пограничного контроля, с точки зрения ФАТФ рассматривается в качестве единой территории субрегионального уровня. Применительно же к ТС/ЕЭП в рамках ЕврАзЭС такой позиции ФАТФ пока не прослеживается.

Таким образом, России необходимо добиваться признания со стороны ФАТФ и других организаций международного уровня интеграционных образований на постсоветском пространстве субрегионального уровня как единого объекта оценки для целей Рекомендаций ФАТФ (не только по Рекомендации 32). Это становится более реальным в условиях перерастания ТС/ЕЭП в Евразийский экономический союз.

В рамках ЕАГ большое значение уделяется выявлению типологий отмывания преступных доходов с использованием наличных денежных средств.