Ты, я и деньги. Как сохранить и приумножить богатство, независимо от того, что творится вокруг

2. Наличие профильного образования (экономическое, математическое), опыт работы в финансовых или страховых компаниях чаще всего обязателен. Хотя и тут бывают исключения, поскольку самое главное – это искренняя любовь к тому, чем занимаешься. Многие знакомые мне эксперты изначально получили совсем другое образование, а в сфере финансового консультирования нашли себя через практический опыт, без погони за очередной бумажкой государственного или любого другого образца.

3. А вот что действительно немаловажно, так это то, что у финансового консультанта есть финансовые, страховые или инвестиционные инструменты.

Еще один момент: пол специалиста. Для кого-то может быть важно работать с девушками, а кто-то предпочитает консультантов мужчин.

4. Не лишним будет выяснить, входит ли специалист в Ассоциации типа НАУФОР, СРО (саморегулируемые организации), которые объединяют консультантов или целые организации. Также есть компании, которые выдают сертификаты ФСФР или сертификаты международного образца, например дипломированного финансового консультанта (ChFC) или сертифицированного финансового планировщика (CFP®), сертификаты Chartered Financial Analyst (CFA). Есть у нас в стране и независимые финансовые консультанты – и это, с моей точки зрения, ключевой момент. Потому что, когда человек привязан к одной компании, могут возникнуть конфликты интересов.

«Роза никогда не может быть подсолнухом, а подсолнух никогда не может быть розой. Все цветы красивы по-своему». Миранда Керр

5. Важно смотреть на опыт консультанта и команды, с которой он сотрудничает. Поскольку почти всегда такой человек работает в связке с налоговыми экспертами, специалистами по недвижимости и другими профессионалами.

6. Оплата услуг консультанта может быть любая: от почасовой до годового сопровождения вплоть до результата.

Остальные критерии субъективны. Опирайтесь на ваш предыдущий опыт выбора специалистов, чьими услугами вы пользуетесь.

Так и с финансовыми консультантами. Каждый из них хорош по-своему. Лично я верю, что вкладываю в дело всю душу, отдаюсь профессии целиком, поэтому совершаю порой невозможное. Не просто советую, а перестраиваю целую жизнь многих и многих своих клиентов. Порой я делаю для них столько же, сколько главный тренер сборной России по синхронному плаванию Татьяна Покровская для своих воспитанниц. Она – специалист, равной которой в мире синхронного плавания нет до сих пор: воспитала 27 олимпийских чемпионок. А в одном из интервью на вопрос, любой ли может стать тренером, Покровская ответила:

«Тренером может стать любой человек в спорте, вопрос – каким. Тренеры, которые выходят на ведущие позиции, действительно родились такими людьми. Ни один равнодушный тренер не сможет готовить спортивную элиту. Это люди даже больные в своей целеустремленности, в любви к своему пути, своему делу».

Покровская также отметила, что ленивые люди не могут находиться с ней рядом. «Это спортсменки до меня были ленивые, а со мной они работали классно», – высказалась она.

Вот и я думаю, что рядом со специалистами по управлению денежными потоками ленивые находиться просто не могут.

13.2. Что можно делать самому, а что делегировать консультанту

Вернемся к нашему финансовому домику. Я встречал среди своих клиентов людей, которые развиты почти в любом из кирпичиков этого дома. Это финансовые директора, бухгалтеры, владельцы агентства недвижимости, специалисты по мышлению и даже несколько трейдеров, которые понимают в трейдерстве, но не в инвестировании.

«Все мы – это части одного большого витража. Яркие стеклышки, преломляющие свет абсолютного гения. Каждый уникален и несет свой неповторимый цвет в этот мир», – говорит Роман Подзоров.

При этом есть много бизнесменов, которые зарабатывают больше меня, но все равно приходят в работу. Мы успешно сотрудничаем много лет подряд, потому что я как финансовый консультант объединяю знания и навыки в одну понятную систему и экономлю самое ценное, что есть у каждого из нас, – время. К тому же знать самому и уметь передать знания – далеко не одно и то же.

Вы можете сами идеально вести бюджет или иметь 19 разных страховок. Или 24 объекта недвижимости. Или быть профессионалом в криптовалютах. Но готовы ли вы погружаться во все нюансы каждого из кирпичиков денежного дома или хотите что-то из этого огромного списка делегировать?