Управление карточным бизнесом в коммерческом банке

4.1. В случае приема заявления на оформление БК внутреннее структурное подразделение Банка:

• консультирует клиента по вопросам выпуска БК, тарифов Банка;

• проверяет правильность и полноту заполнения Заявления, а также наличие всех документов, требуемых для оформления БК;

• проверяет личность клиента, в том числе осуществляет его идентификацию (сличает внешний вид клиента с фотографией в документе, удостоверяющем личность, а также проверяет иные данные о клиенте);

• проверяет подлинность документа, удостоверяющего личность клиента, основываясь на рекомендациях СБ. В случае обнаружения признаков подделки в удостоверяющем личность документе отказывает клиенту в оформлении БК;

• снимает копию со страниц документа, удостоверяющего личность, согласно Инструкции ЦБ РФ № 28-И. Заверяет каждую страницу копии надписью «Копия верна», ставит дату и подпись;

• проверяет правильность и полноту заполнения требуемых документов (заявления, анкеты). В случае несоответствия подписей в заявлении на оформление карты и в документе, удостоверяющем личность, просит клиента расписаться еще раз или отказывает в приеме документов для оформления БК;

• обращает внимание заявителя на то, что желательно, чтобы латинское написание имени и фамилии в графе «Имя и фамилия латинскими буквами» соответствовало данным заграничного паспорта (при его наличии). В случае расхождения ФИО в загранпаспорте с данными во внутреннем документе, удостоверяющем личность, приоритет имеет внутренний документ;

• обращает внимание заявителя на то, что в случае обращения в Службу помощи ПЦ или ОТО по телефону для получения информации об остатке средств на карте для идентификации Держателя карты требуется сообщение контрольной информации, которую клиент должен указать в Заявлении на получение карты. В качестве контрольной информации клиент может написать любую буквенно-цифровую последовательность;

• формирует пакет документов и в тот же день, пользуясь электронной почтой, пересылает документы в сканированном варианте для рассмотрения вопроса о выпуске БК с пометкой «Карта» в теме письма;

• подготавливает оригиналы документов для передачи со следующей службой инкассации в ОТО (на конверте необходимо сделать пометку «В отдел текущих операций»);

• при передаче документов для рассмотрения вопроса о срочном оформлении БК допускается передача пакета документов

электронными средствами связи (факс или электронная почта), но с обязательным предоставлением оригиналов всех документов на следующий день при получении БК.