Вкус жизни. Как достигать успеха, финансовой свободы и управлять своей судьбой

При инвестициях средств в доверительное управление особенно важно обратить внимание на то, каковы гарантии возврата основного капитала. То есть какая часть средств, которые Вы инвестируете в доверительное управление, вернется к Вам в любом случае. Это должно быть явно прописано в договоре с той организацией, которой Вы передаете свои средства в доверительное управление. Такое условие принципиально невозможно при инвестициях в ПИФы. Но доверительное управление отличается от ПИФа тем же, чем костюм, сшитый по Вашим меркам в ателье, от готовой одежды в магазине. ДУ может обеспечить Вам такие гарантии.

Я традиционно использовал только такие варианты доверительного управления, при которых потери основного капитала гарантированно не превышали 10–15 %, и это было зафиксировано в договоре. Также разумно предусмотреть, чтобы управляющая компания получала в качестве вознаграждения часть дохода, который она для Вас обеспечит, а не фиксированное вознаграждение в размере нескольких процентов в год от суммы инвестированного капитала, как это фактически происходит с ПИФами.

ПРИМЕР

Я впервые инвестировал средства в доверительное управление осенью 2003 года. За следующие два года, до того как я вывел все средства из ДУ, средняя доходность по моим инвестициям составила 25–30 % годовых.

Второй раз я инвестировал средства в ДУ осенью 2006 года. Вложил на пробу миллион рублей, чтобы посмотреть, какую доходность обеспечивает рынок. Первые несколько месяцев результаты были не очень, поэтому дальнейших инвестиций я делать не стал. Примерно через полгода я вывел свои средства из ДУ, потеряв 36 000 рублей из первоначально вложенного миллиона. Можно было еще подождать, но зачем? К тому моменту у меня были другие варианты инвестиций, которые обеспечивали значительно более интересный доход.

В результате я находился вне фондового рынка вплоть до конца зимы 2008/2009 года. И подъем рынка, и его последующее обвальное падение я наблюдал со стороны. А как только рынок начал подниматься после падения, вложил часть средств в ПИФ и неплохо на этом заработал.

На какие признаки я ориентировался? Во-первых, я помнил аналогичную панику 1998 года и чем в результате все закончилось. Я знал, что лучше всего заработать на фондовом рынке можно сразу после крупного падения. Во-вторых, информационный фон зимой 2008/2009 года был весьма пессимистичным. Большинство инвесторов, вложивших деньги в фондовый рынок к лету 2008 года и не успевших уйти с него до начала падения, потеряли основную часть своих средств. Судя по сообщениям в СМИ, экономика должна была еще падать и падать. Всерьез ожидалась резкая девальвация рубля. Многие предсказывали вторую волну кризиса банковской системы России.

На этом фоне общего отчаяния и пессимизма фондовый рынок падал до определенного момента. А потом много недель пытался упасть ниже — и не мог. Из этого я сделал вывод: у фондового рынка остался лишь один путь — вверх. Пора инвестировать!

Трейдинг (самостоятельная торговля на фондовой бирже)

Трейдинг

(самостоятельную торговлю на фондовой бирже) следует рассматривать не как инвестицию, а как бизнес. Для его ведения необходимы соответствующее образование, опыт, технология и сильная самодисциплина. Чтобы профессионально заниматься трейдингом, Вам потребуется тратить несколько часов каждый рабочий день. Таким образом, трейдинг не является одним из вариантов инвестиций, которые могут обеспечивать пассивный доход, и не подходит в качестве инструмента для реализации финансового плана.

Как и любой бизнес, трейдинг сопряжен с высоким уровнем риска — существует значительная вероятность полной потери инвестированных средств. Поэтому рекомендуется сначала пройти соответствующую специальную подготовку, например, на таких курсах, как «Школа инвесторов» и «Школа трейдеров». Они часто организуются при крупных инвестиционных компаниях. Параллельно можно набирать опыт, занимаясь виртуальным трейдингом (скажем, на rbc.ru).

После этого можно заняться трейдингом с небольшим начальным капиталом (несколько десятков тысяч рублей), который не жалко потерять. В то же время для того, чтобы обеспечить себе за счет трейдинга ощутимые доходы, Вам потребуется капитал не менее 500 000–1 000 000 рублей (верхний предел практически не ограничен).

Доходность трейдинга составляет от –30 % (возможные убытки при квалифицированном управлении рисками) до 100 % годовых. При неквалифицированном управлении рисками Вы можете быстро потерять весь свой капитал. В целом считается, что, если после первых 2 лет торговли финансовые результаты трейдера сошлись «в ноль», из него выйдет толк.