Бухучет, налогообложение, управленческий учет: самоучитель

Участник Международной системы денежных переводов «ЮНИСТРИМ» (Участник) – организация, заключившая с ОАО КБ «ЮНИСТРИМ» Договор об участии в Международной системе денежных переводов «ЮНИСТРИМ». Кредитная организация (иная организация, имеющая право на осуществление денежных переводов) может также являться косвенным Участником в случае заключения соответствующего договора с Участником. Участник может выступать Банком Отправителя и/или Банком Получателя.

Пункт обслуживания – головной офис или внутреннее структурное подразделение кредитной организации (иной организации, имеющей право на осуществление денежных переводов), в котором осуществляется прием и/или выдача денежных переводов. Режим работы Пункта обслуживания устанавливается Участником самостоятельно.

Резиденты:

а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, признаваемых постоянно проживающими в иностранном государстве в соответствии с законодательством этого государства;

б) постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства;

в) юридические лица, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации;

г) находящиеся за пределами территории Российской Федерации филиалы, представительства и иные подразделения резидентов, указанных в подпункте «в» настоящего пункта;

д) дипломатические представительства, консульские учреждения Российской Федерации и иные официальные представительства Российской Федерации, находящиеся за пределами территории Российской Федерации, а также постоянные представительства Российской Федерации при межгосударственных или межправительственных организациях;

е) Российская Федерация, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования, которые выступают в отношениях, регулируемых настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним иными федеральными законами и другими нормативными правовыми актами;

Нерезиденты:

а) физические лица, не являющиеся резидентами в соответствии с подпунктами «а» и «б» пункта 6 настоящей части;

б) юридические лица, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств и имеющие местонахождение за пределами территории Российской Федерации;

в) организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств и имеющие местонахождение за пределами территории Российской Федерации;

г) аккредитованные в Российской Федерации дипломатические представительства, консульские учреждения иностранных государств и постоянные представительства указанных государств при межгосударственных или межправительственных организациях;

д) межгосударственные и межправительственные организации, их филиалы и постоянные представительства в Российской Федерации;

е) находящиеся на территории Российской Федерации филиалы, постоянные представительства и другие обособленные или самостоятельные структурные подразделения нерезидентов, указанных в подпунктах «б» и «в» настоящего пункта;

ж) иные лица, не указанные в пункте 6 настоящей части;

Если вы оформляете перевод без открытия счета по системе «Юнистрим», то в случае если при оформлении перевода вы выбрали неверно валюту или статус (резидент или нерезидент) клиента, то ни в коем случае не исправляйте валюту или статус в этом же переводе. Необходимо завести перевод заново (при этом номер перевода изменится). В противном случае счета откроются неверно, т. к. при заведении перевода и при выборе валюты или статуса счет открывается автоматически, и если вы поменяете валюту или статус в этом же переводе, то счета останутся прежними.

Переводы

Размер комиссии за осуществление денежных переводов определяется по соглашению между Участниками и ОАО КБ «ЮНИСТРИМ» и закрепляется в Договорах об участии в международной системе денежных переводов «ЮНИСТРИМ», заключенных с ОАО КБ «ЮНИСТРИМ».