Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

Основной функцией, для осуществления которой была создана FinCEN, является оказание правоохранительным органам США помощи в их деятельности, направленной на ПОД/ФТ как на территории США, так и на международном уровне. FinCEN занимается деятельностью по сбору, обработке, классификации финансовой информации для последующей ее передачи компетентным органам США. Самостоятельно FinCEN не осуществляет расследований преступлений, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, а лишь оказывает информационную поддержку специальным службам и правоохранительным органам при расследовании ими финансовых преступлений.

FinCEN не остается в стороне при расследовании дел, связанных с деятельностью преступных сообществ, представляющих угрозу национальной безопасности США. С этой целью FinCEN взаимодействует с рядом федеральных ведомств США: Центральным разведывательным управлением, Федеральным бюро расследований, Разведывательным управлением Министерства обороны.

При этом FinCEN получил доступ к базам данных ЦРУ, военной разведки и Агентства национальной безопасности [22] (АНБ). Наличие доступа к информации АНБ имеет для деятельности FinCEN особое значение, потому что одной из функций АНБ является перехват информации, передающейся по электронным каналам связи как на территории США, так и за ее пределами.

Таким образом, FinCEN имеет возможность оперировать огромным объемом информации.

В основе аналитической деятельности FinCEN лежат следующие источники информации:

• база данных финансовой информации;

• база коммерческих данных (содержит сведения о корпоративной и частной собственности);

• информация специализированных служб, а также таможенной службы и службы внутренних доходов США;

• картотека судебных дел правоохранительных органов и информации, поступающей от федеральных разведывательных служб США, включая базы данных:

а) по источникам,

б) расследованиям случаев ОД,

в) передаче дел на рассмотрение органов уголовной юрисдикции.

В базе данных финансовой информации находится финансовая отчетность, которую банки и финансовые учреждения США предоставляют в государственные контрольные органы. В основной массе это следующие документы:

• декларации о проведенных операциях с наличными суммами, превышающими 5 тыс. дол. США;

• декларации о финансовых сделках в казино на сумму свыше 3 тыс. дол. США;

• декларации о банковских и других финансовых счетах, открытых за границей [23] ;

• декларации о денежных поступлениях [24] .

Также в базе данных финансовой информации содержатся отчеты о подозрительных международных переводах в национальной или иностранной валюте и формы о передаче дел на рассмотрение уголовной полиции или FinCEN, которые FinCEN заполняет в том случае, когда подтверждается информация о незаконности действий финансовых учреждений.

FinCEN представляет собой довольно разветвленную организационную структуру, состоящую из разного уровня подразделений, наделенных теми или иными функциями в зависимости от стоящих перед ними задач.

Системообразующими являются отделы, в свою очередь состоящие из секторов.

Ниже приведен перечень отделов, входящих в структуру FinCEN:

• отдел стратегического анализа (подразделяется на Сектор обработки данных и Международный сектор);

• отдел обеспечения операций по наркотикам (подразделяется на Сектор по наркотикам и Сектор по оказанию помощи расследованию);

• отдел пресечения финансовых преступлений (подразделяется на Сектор «беловоротничковой» преступности и Сектор контроля за развитием дел);

• отдел развития информационных систем [25] ;

• отдел управления ресурсами и административного управления.

Далее рассмотрим основные функции вышеназванных отделов и секторов.

1. Отдел стратегического анализа изучает виды финансовых преступлений, подготавливает аналитические материалы по вопросам методики выявления финансовых преступлений. В сферу деятельности отдела входит редактирование аналитических публикаций, организация проводимых как в США, так и в других странах конференций, семинаров и других мероприятии по вопросам, связанным с ПОД/ФТ. Отдел также оказывает консультативную помощь законодательным, правоохранительным и правительственным органам США.

Входящий в его состав Сектор обработки данных анализирует данные об осуществленных операциях с наличными денежными средствами, выявляет предпосылки к возникновению новых видов и направлений преступлений в финансовой сфере.

Международный сектор исследует декларации о международных денежных переводах и на их основании выявляет общие сложившиеся правила движения наличных денежных средств, а также ведет досье по различным странам на предмет существующих в них систем ПОД/ФТ.