Инвестиции и трейдинг от А до Я. Краткий курс по выживанию на бирже

Это вопрос к ЦБ, он нас так «защищает».

Допустим, доходность евробондов к погашению 3,5 % годовых. Но при этом к моменту погашения курс доллара сильно вырос, и брокер платит 13 % с валютной переоценки. Этот налог может съесть весь доход?

Как он съест? Налог уменьшит рублевый доход на 13 %. В 2014 было такое, что большая часть купона ушла на налоги. Но в рублях все равно получился большой плюс.

Как забрать прибыль в конце дня при торговле интрадей?

Купили – продали. Получили прибыль. Зашли в ЛК брокера и оформили вывод.

ETF – это сбор ценных бумаг разных компаний. Здесь имеются в виду только облигации? Или нет? Если есть акции, почему ETF – защитный актив? Акции упадут, и прибыль будет маленькой (или отрицательной)? Или здесь как с облигациями: прибыль известна заранее, при покупке?

Нет, ETF может содержать в себе много чего. Как солянка. ETF – уже диверсифицированный продукт. Поэтому некоторые ETF – защитные активы, но есть и «вредные» и опасные ETF, которые дают прибыль в исключительных ситуациях.

Как обозначаются облигации в других валютах? Например, в йенах? Или в фунтах?

Например, так: РЖД, 7.487 % 25mar2031, GBP (XS0609017917, RZD-31 GBP).

Как вариант защитного актива рассматриваю покупку облигаций в GBP. Есть ли такая возможность? Где их можно посмотреть? Как они обозначаются?

О возможности нужно уточнять у брокера, есть ли у него доступ. В фунтах их не так много, нужно искать.

Где можно смотреть ETF (их состав и стоимость) и как технически их покупать?

ETF расписаны на сайте фонда, который их выпустил. Купить можно на бирже, как и акцию. Еще полезный ресурс etf.com

А есть единый ресурс, на котором можно подробнее почитать про каждый ETF?

Можно воспользоваться следующими сайтами: finex-etf.ru и etfdb.com/screener/, etf.com

В ВТБ нет топовых западных ETF (например, ETF SPDR S&P 500). Но есть ВТБ-фонды VTBU, VTBG и т. д. Как проверить, стоит ли их брать в портфель?

Доступ к зарубежным ETF есть только у квалифицированных инвесторов либо через иностранного брокера. Можно рассмотреть фонды компании FinEx, они более выгодны по комиссиям.

В VTBG золото есть в рублях и долларах. В рублях растет, в долларах падает. Цена золота может варьироваться в зависимости от валюты?

Да, может также влиять и валютная переоценка.

Что такое хеджирование рисков?

Хеджирование – это страхование, если упростить. Обычно это открытие сделок на одном рынке, чтобы нивелировать убыток на другом. Допустим, у вас есть акция в долгосрочном портфеле, и она начинает сильно падать. Продавать вы не хотите. Тогда можно на другом счете шортить саму эту акцию, зарабатывая на падении, или шортить фьючерс на данную акцию. Или купить опцион put на эту акцию. Открыть сделку противоположного направления.

Когда защитные инструменты лучше покупать? До кризиса и коррекции или хоть сейчас? Пусть себе лежат в портфеле, главное – не в сам кризис/коррекцию, так как дороже будут? Правильно понимаю?

Да, в кризис иногда дороже. Но все-таки если у вас долгосрочный портфель, то можно покупать, постепенно усредняя.

Правильно ли выбирать только ETF как защитный инструмент или нет? Если одного недостаточно, можно взять два ETF, один на золото и другой на облигации?

ETF бывают разные, есть и с высоким риском. Я бы советовала брать еще облигации (или хотя бы фонд на облигации) и золото.

В чем разница ETF и Mutual Funds? У меня есть два Mutual Funds.