Инвестиции и трейдинг от А до Я. Краткий курс по выживанию на бирже

Если настроены на долгосрок, то, конечно, лучше придерживаться этого правила, но можете продавать их так, как пожелаете, согласно своей стратегии. Если, например, вы видите, что облигации сейчас дают не очень высокий процентный доход, то можете держать их в малом количестве, а акции докупать по хорошей цене. Или, если видите, что опять кризис или какая-то серьезная коррекция, а вы купили акции, которые, как вы предполагаете, плохо перенесут эту коррекцию и будут валиться, то можно их продать и купить на эти деньги что-то более доходное. Если вам удобно разделять портфели – делайте так. Опции зависят от вашего комфорта.

Хочу долгосрок, стартового депозита нет, но планирую каждый месяц класть стабильную сумму. Какую тактику лучше выбрать: с самого начала примерно расписать, что и в каких долях я хочу иметь, к примеру, через год? И каждый месяц по кусочку покупать, понимая, что до года будут перекосы по пропорциям внутри портфеля?

Да, можете написать общую сумму портфеля, которую хотите иметь. Например, 300 000 руб. Разделить его в процентном соотношении, например 60/30/10. Расписать 60 % акций по секторам, 30 % облигаций или ETF и можете золота взять на 10 %. Покупать и диверсифицировать.

Средний трейдер может в год зарабатывать около 20–30 % к портфелю, при этом же есть облигации не самых плохих компаний, дающих около 10 %, а доходность по портфелю акций около 12 %. Если все это еще и в ИИС упаковать и получить вычеты, то получится близкая к 20 % доходность. Так зачем тогда вообще активно торговать и рисковать? Или я где-то не так считаю?

ИИС дает максимальную доходность при пополнении счета на 400 000 руб. в год. А если у вас 40 000 000 руб.? Плюс ко всему, облигации с повышенной доходностью могут объявить дефолт, и вложенные средства сгорят (облигации «Открытия», «Пересвета», например). Доходность по акциям не всегда +12 %, может быть выше или даже ниже. При небольших депозитах, конечно же, если устраивает доходность в 20 %, то облигации + ИИС – это классный вариант, но если разбираться, то можно делать и более 50 % в год. Здесь уже от навыка зависит. Как минимум, вы теперь знаете, как сделать 20 % на 400 000 руб.

Хочу сделать портфель на пять лет с 40 % акций, а остальное вложить в облигации и ETF. Как внутри акций поделить их по рынкам? Как понять, сколько брать российских, сколько американских, сколько европейских?

Возьмите 40 % и поделите внутри, например, три акции по 8 %, несколько акций по 5–6 %, несколько по 2–3 % и т. д. Разбивать можете по отраслям. Российских и американских можете брать в том соотношении, какое вам нравится. Может быть, те американские, которые вы хотите купить сейчас, слишком дорогие, тогда покупайте побольше российских, а потом сделаете диверсификацию.

Если у меня будет портфель на пять лет, я совсем не смогу выводить с него деньги и спекулировать?

Сможете, конечно. Исключение составляет ИИС. Выводить с него деньги нельзя три года, но покупать и продавать что на БС, что на ИИС вы можете сколько угодно.

Я могу создать несколько разных портфелей на одном аккаунте? Например, один на долгосрок, один на среднесрок и один для трейдинга?

Сможете в случае, если ваш брокер открывает субсчета в рамках одного брокерского счета. Если такая опция у него не предусмотрена, то только разные счета. Как вариант – держать долгосрок на ИИС, среднесрок на обычном БС у одного брокера и счет для трейдинга у другого брокера.

Формирование портфеля лучше начинать с покупки защитных активов или прям каждый свой взнос в портфель разбивать на доли и закупать часть акций, часть облигаций и т. д.?