Инвестиция на миллиард. Как увеличить прибыль, сократить расходы и обыграть Уоррена Баффета

Все знают, что такое биржа. Прежде всего, это колоссальные денежные потоки. Это денежное море, где бумаги все время или растут, или падают. Биржевую торговлю я сравниваю с серфингом. То есть вы ищете по определенному алгоритму подходящую волну – тренд, взбираетесь на нее, держитесь столько, сколько потребуется, затем забираете прибыль и переходите на следующую волну. Таким образом, вы, во-первых, получаете удовольствие, во-вторых, зарабатываете огромные деньги, потому что денег на бирже неограниченное количество. Объемы на бирже все время растут, количество участников увеличивается, и, несмотря на кризисы, биржи были и будут практически неиссякаемым источником доходов, если, конечно, уметь их извлекать. Лозунгом моих мастер-классов является фраза «Забираем деньги с рынка», именно поэтому научиться правильно их забирать тоже очень важно.

Сравним биржевую торговлю с бизнесом. Чтобы открыть бизнес в России, нужно изучить и решить тысячи вопросов: от аренды офиса до ведения бухгалтерского учета, от зарплаты, охраны до страхования товаров или услуг. По статистике, 60–70 % новых бизнесов становятся банкротами в течение года, через три года от них останется несколько процентов, и при наступлении кризиса ваш шанс заработать будет совсем небольшим.

Преимущество инвестиций и биржевой торговли колоссально. Это высшая лига. При этом я не призываю вам все бросить и пойти по революционному пути. Я предлагаю спокойно и в комфортных условиях, занимаясь теми же делами, что и сейчас (бизнес или работа), учиться полгода или год для получения знаний и навыков, необходимых, чтобы начать зарабатывать на бирже больше, чем при работе на кого-то целый месяц с утра до вечера. Когда-то я был генеральным директором, директором по развитию, и благодарен судьбе за то, что у меня появилась свобода. Несмотря на то, что я занимаюсь малым предпринимательством и зарегистрирован как индивидуальный предприниматель, основные мои доходы идут из сферы инвестиций, а именно из биржевой торговли.

Фондовый рынок

Первые биржи возникли еще во времена Средневековья. Государства и корпорации периодически выпускали ценные бумаги, чтобы привлечь деньги под свои нужды. Первой регулярно действующей стала биржа в голландском городе Брюгге в середине XV века. Первая же фондовая биржа была учреждена в Амстердаме в 1611 году. В 1792 году была создана остающаяся до сих пор самой большой Нью-Йоркская фондовая биржа. В 1971 году была основана самая большая электронная фондовая биржа – Национальная ассоциация фондовых дилеров (NASDAQ). Сейчас в мире открыто более сотни бирж.

Изначально цели фондовых рынков были благородными – направление денежных средств в самые перспективные отрасли, создание новых продуктов и рабочих мест. В настоящее время на формирование капитала компаний направляется лишь 0,8 % от всей суммы, а остальные 99,2 % – это спекулятивная торговля.

Говоря о статистике, стоит добавить, что на российском фондовом рынке только 8 % составляют женщины. В США эта цифра значительно больше – 25 %. При этом более консервативные и осторожные (по статистике) женщины торгуют лучше мужчин, которые привыкли рисковать и из-за этого теряют больше денег.

Торгующий на рынке фонд называется ETF (англ. Exchange Traded Fund). Идейный создатель фонда ETF – Натан Мост, сотрудник Американской фондовой биржи (AMEX). ETF работает с низкими операционными затратами, выгодными при пассивном управлении фондом. Однако трейдеры используют его в основном в спекулятивных целях.

Финансовый рынок делится на денежный рынок и рынок капитала. Денежный рынок – это «Форекс» и производные инструменты. Рынок капитала – это фондовый рынок, рынок акций и рынок облигаций. Так же как и ребенок сначала начинает ползать, затем ходить, а после бегать, самое простое из всего вышеперечисленного – это торговля акциями. Нужно понимать, что такое фондовый рынок, какие бывают биржи, ценные бумаги и что такое производные элементы.

Для чего нужна биржа? Представьте, что я как физическое лицо захочу купить акции того же Газпрома. Я не могу прийти в Газпром и попросить продать мне его акции. Он занимается своими делами – добывает, транспортирует и продает газ. Фондовая биржа представляет собой площадку, которая позволяет, с одной стороны, эмитентам продавать ценные бумаги, с другой же – инвесторам, трейдерам или спекулянтам покупать эти бумаги на специальной площадке.

На современных фондовых рынках существуют очень крупные и влиятельные игроки, которые имеют привилегированный доступ к информации. Ранее это были богатые и известные всем личности, такие как, например, Джон Пирпонт Морган. Сейчас это менеджеры, которым акционеры страховых компаний, банков, пенсионных и прочих фондов, различные крупные АО доверили управление ценными бумагами. Поэтому необходим контроль над их работой и ежегодный отчет о деятельности перед акционерами.