Инвестиция на миллиард. Как увеличить прибыль, сократить расходы и обыграть Уоррена Баффета

1. Профессиональные участники – банки, инвестиционные компании и брокеры, имеющие соответствующие лицензии ЦБ РФ, чья деятельность контролируется государством (это дает максимальный уровень гарантий по сравнению с другими нерегулируемыми рынками).

2. Участники, которые выходят на фондовый рынок с целью инвестирования или временного размещения свободных финансовых ресурсов. Такими участниками могут быть как юридические, так и физические лица, в том числе и вы.

Кто такие брокеры и зачем они нужны

Физическое лицо не может самостоятельно (напрямую) торговать на бирже. Что делать? Для этого необходимо обратиться к посреднику, который обладает нужной квалификацией и полномочиями: брокеру или инвестиционной компании, имеющим соответствующую (брокерскую) лицензию, – и открыть брокерский счет.

Брокер или инвестиционная компания – это юридическое лицо, профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий право предоставлять услуги на основании соответствующей лицензии.

За посредничество брокер (как и биржа) получает комиссионное вознаграждение, или брокерскую комиссию. Следовательно, брокер заинтересован, чтобы вы пользовались его услугами результативно и долго.

Брокерская комиссия может отличаться в зависимости от того, каким тарифом брокера вы пользуетесь, который, в свою очередь, обусловлен торгуемым объемом капитала человека, а также частотой совершения сделок на бирже. Поэтому при открытии брокерского счета анализируйте тарифы и выбирайте тот, который лучше всего вам подходит.

При среднесрочной торговле, в которой вы сможете разобраться, пользуясь этой книгой и моими рекомендациями, тариф будет невысоким и не окажет существенного влияния на размер вашей прибыли.

Брокер может также оказывать услуги доверительного управления (ДУ) при наличии у него соответствующей лицензии.

Обычно стоимость таких услуг – 30 % от прибыли, необходимый стартовый капитал различается у разных брокеров и начинается, как правило, от 100 тысяч долларов США.

Консультационное управление

Консультационное управление (КУ) отличается от доверительного тем, что вы можете открыть брокерский счет у любого брокера, при этом не передавая свои деньги ему в ДУ. Все ваши средства находятся полностью под вашим контролем. КУ брокера, как правило, стоит от 10 тысяч рублей в месяц или предполагает комиссию за консультационное управление, обычно от 0,5 % за покупку и 0,5 % за продажу от суммы сделки.

Инструменты фондового рынка таковы, что неподготовленному инвестору нелегко сразу разобраться во всех тонкостях работы на бирже. Для успешной торговли нужно накопить опыт, приобрести необходимые навыки, быть психологически устойчивым к колебаниям рынка, победам и неудачам. Самостоятельная торговля, особенно в первый год, когда вы без опыта выходите на биржу, похожа на то, как если бы вы вчера получили права и выехали на трассу «Формулы-1». Можно рискнуть, действовать самостоятельно и набить немало шишек – и понести существенный убыток, прежде чем выйти на желаемый результат. Именно поэтому и нужны услуги консультационных управляющих, или финансовых советников (персональных брокеров). Условия сотрудничества с таким специалистом существенно выгоднее, чем доверительное управление, а результаты, если вы работаете с профи, – лучше рынка.

Таким образом, консультационное управление сделает ваши инвестиции менее рискованными и более эффективными. Оно дает вам максимум гарантий, которые только существуют на рынке и в этой сфере, а ваши деньги будут всегда находиться на вашем брокерском счете. Главное – вы контролируете свои деньги, а я вас консультирую, то есть оказываю информационные услуги. Вы получаете информацию (рекомендации) и принимаете итоговое решение.

Консультационный управляющий – это и аналитик, и трейдер, и специалист по хеджированию. Я являюсь экспертом как в сфере сохранения, так и в сфере зарабатывания, то есть уникальным экспертом на финансовом рынке. Честно говоря, подобных экспертов, умеющих и сохранять, и зарабатывать, очень мало.

Давайте сравним консультационное управление и другие виды инвестирования. Доверительное управление подойдет, если это надежный брокер, или инвестиционная компания, или банк, имеющие соответствующую лицензию. Но если у вас серьезный капитал, то с вас за услугу попросят процент от прибыли, до 30 %. Если у вас крупный капитал, то это очень серьезные деньги.

Существует еще «Форекс», ПАММ-счета и бинарные опционы, криптовалюты, токены и ICO, но их я даже не рассматриваю, потому что ваши шансы заработать при самостоятельной торговле этими высокорискованными инструментами составляют менее 1 %.

Если вы отдаете доверительнее управление кому-либо без лицензии, то должны осознавать, что контроля там нет, а риск потери капитала очень высок. Этот риск в варианте КУ минимален, потому что деньги остаются на вашем счету, и вы их контролируете.

Московская биржа