Инвестиция на миллиард. Как увеличить прибыль, сократить расходы и обыграть Уоррена Баффета

Правило двух шагов гласит: «Сохранить нельзя заработать». Поставить запятую вы должны в том месте, где считаете нужным. Неважно, какое решение вы примете, главное, чтобы оно привело вас к финансовой свободе. Запомните, что этот мастер-класс не полноценное обучение биржевой торговле. Он лишь позволит вам комплексно решать финансовые задачи.

У нас есть первый (защитный), второй (инвестиционное страхование), третий (биржевая торговля) и четвертый (дополнительные заработки) портфели.

Что такое первый портфель? Почему он называется защитным? Это программа, которая называется страхованием жизни, или накопительным страхованием. За небольшие суммы вы получаете колоссальный финансовый резерв на случай непредвиденных обстоятельств. Первый портфель – это портфель финансовой защиты.

Второй портфель – инвестиционное страхование со стопроцентной защитой суммы, которую вы инвестируете. Это нужно для того, чтобы ваши деньги были сохранены. К тому же ожидаемая доходность здесь существенно выше, чем по депозиту.

Самое главное: если программы по первому портфелю – до 30 лет, то программы по второму портфелю – семи- или десятилетние. Семилетние программы – это что-то среднее между депозитом, где есть практически мгновенная ликвидность, и накопительным страхованием жизни. Вы можете закрыть депозит или брокерский счет и на следующий день вывести деньги, а в накопительных программах вам придется ждать 20–30 лет. Однако чем короче временной период, тем выше риск.

Так вот, второй портфель – это семилетняя программа, которая приучит вас к финансовой дисциплине.

Третий портфель – это то, что мы очень любим, – биржевая торговля. Вы будете удивлены, но даже через месяц или два люди, с которыми я работаю, забывают, что мы торгуем по алгоритму, где есть определенные правила. Если их не соблюдать, то существенно вырастет вероятность убытков. Мы же должны с минимальным риском и положительным математическим ожиданием инвестировать деньги на биржу, чтобы они увеличились.

По каким условиям биржевой торговли мы торгуем?

Во-первых, мы работаем только в Long.

Во-вторых, мы всегда должны проверять фильтры. У нас есть три фильтра. Самый важный, который мы проверяем еще до открытия торговой сессии, – это фьючерс на S&P500. Здесь есть нюанс. Есть просто S&P500, а есть фьючерс S&P500, которым торгуют круглосуточно. Мы проверяем именно фьючерс.

В-третьих, каждый месяц мы пополняем свой брокерский счет на небольшую сумму, создавая таким образом положительное математическое ожидание.

Если у вас есть мой алгоритм, то по нему очень сложно проиграть. Представим, что мы только покупаем акции Газпрома в течение пяти месяцев, не продаем и не ставим стоп-приказов. В начале июля мы купили акции по 111 рублей за штуку, в начале августа – по 130 рублей, в начале сентября – по 132 рубля, в начале октября – по 147 рублей, в начале ноября – по 150 рублей. Сегодня вы получили от меня рекомендацию, что был сигнал на закрытие. Если он подтверждается и Газпром закрылся, то мы потеряем всего несколько рублей на закрытии.

Запомните, что мы входим ступенями, ежемесячно инвестируя небольшую сумму. Есть люди, у которых крупная сумма уже лежит на брокерском счете, и если человек сразу входит и берет плечо, то это большой риск.

Что такое флэт (от англ. flat – «плоский»)? Это сленг – слово из биржевой торговли, означающее боковой тренд (боковик). Флэт забирает деньги, однако с ним можно и нужно бороться. Для этого надо работать с ним на длинных стратегиях, хотя бы на «купил и держи».

Рынок все время меняется, поэтому нам нужно регулярно под него подстраиваться. Биржа постоянно дает возможности для зарабатывания денег. Даже если почти все падает, что-то растет. Однажды мы даже умудрились заработать на Газпроме, когда он еще продолжал падать!

Один из моих знакомых услышал о том, что нужно покупать акции Газпрома. Но услышал об этом поздно, в 2006 году, когда акции уже стоили 360 рублей. Он заложил квартиру и загородный дом, чтобы купить акции. Мой знакомый думал, что они будут увеличиваться в цене, но ошибся. Все потому, что у каждой рекомендации есть свой срок, окно возможностей, которое имеет временные рамки: иногда это день, иногда это несколько дней. Упустив инвестиционную возможность, смотрим, как другие заработали и ждем следующее окно возможностей.

Четвертый портфель – дополнительные источники дохода. Расскажу про них на своем примере. Я управляющий активами, консультационный управляющий, моя цель – сформировать клиентский портфель, измеряемый в деньгах, в размере 100 миллионов долларов. Если вы порекомендуете меня своим друзьям или знакомым и кто-то из них начнет со мной работать (размер капитала от миллиона долларов), я выплачу одному из вас из собственных средств один миллион долларов, когда через вас, через партнеров будет сформирован этот клиентский портфель (100 миллионов долларов).