Хочешь выжить? Инвестируй!

Класс акции теперь имеет объем 27080 долларов. Что составляет от общего объема портфеля (46557 долларов) 58 %, на 2 % меньше, чем было на начало года.

Класс облигации, если пересчитать евро по курсу на 25.12.2018 в доллары, составляет 7271 доллар или 15,7 % от всего портфеля. Это на 0,7 % больше, чем было на начало года.

Класс золото на конец года составляет в пересчете 6981 доллар или 15 % от общего объема портфеля. Это ровно та же доля портфеля, которая была на начало года.

Класс наличные на конец года составляет в пересчете 5225 долларов или 11,3 % от общего объема портфеля. Это на 1,3 % больше, чем было на начало года.

То есть, диспропорции между классами активов за этот год возникли минимальные. А главным аргументом в пользу ребалансировки является восстановление пропорций портфеля. С другой стороны, надо помнить, что при продаже каких-то активов, если это необходимо сделать для ребалансировки, придется уплачивать налоги с прибыли, образовавшейся при продаже. Поэтому без особой необходимости лучше не продавать активы.

Кроме того, надо сказать, что за прошедший год Иван Иванович накопил для дальнейшего инвестирования еще 6000 долларов. Поэтому он рассудил так. Четыре тысячи долларов он вложит в акции, а две тысячи долларов – в безналичное золото. Таким образом, он выровняет немного нарушенные пропорции и обойдется без продажи активов.

Ему осталось решить, как он распределит 4000 долларов между отдельными акциями и индексными фондами. Большую часть – 2500 долларов – он решил направить на дополнительную покупку ETF, которые потеряли больше в процентном отношении, чем подкласс одиночных акций. Причем наиболее «просевший» VOO будет докуплен на 1000 долларов, а остальные фонды получат по 500 долларов каждый.

Что касается 1500 долларов, которые остались для покупки одиночных акций, то Иван Иванович решил добавить примерно на 500 долларов акций Applied Materials (AMAT), чтобы выровнять долю этой сильно просевшей, но, по мнению Ивана Ивановича, отличной компании, которая производит оборудование для производства полупроводников и является лидером отрасли. Сейчас низкая цена акций AMAT делает ее очень выгодной для покупки. Такое снижение цены вызвано небольшим снижением прибыли компании, которое связано со снижением спроса на полупроводники, прежде всего в Китае. Но это временное явление, по мнению Ивана Ивановича. Он инвестирует вдолгую и надеется, что в долговременном плане спрос на полупроводники и оборудование для их производства не может иссякнуть.

Примерно по тем же соображениям он решил докупить на 300 долларов акции компании Biogen (BIIB), биотехнологического гиганта, который готовится выпустить на рынок пару новых очень важных лекарств.

Оставшиеся 700 долларов Иван Иванович решил потратить на покупку китайского интернет-гиганта Tencent Holdings (TCTZF), акции которого в данный момент существенно недооценены.

На этом анализ результатов года и планов на будущее закончены. Больше Иван Иванович в течение всего 2019 года не собирается возвращаться к своим инвестициям. Нет смысла смотреть, что происходит на бирже каждый день, если инвестируешь на много лет, так он думает.

Шаг 56. Все! Вы умеете инвестировать грамотно и разумно!

С этого момента даже те из читателей, кто начиная изучать эту книжку, ничего раньше не зная об инвестировании, по моему мнению, полностью готовы для того, чтобы начинать инвестировать разумно.

Финиш № 2

Конечно, работа с портфелем требует навыков. Но чтобы приобрести навыки, надо начинать эту работу – реальное инвестирование. Конечно, чтобы отбирать акции компаний по принципам фундаментального анализа, надо тоже приобрести навык. Но чтобы его приобрести, надо начать отбирать компании. Для начала можно просто формально производить выбор по алгоритму экспресс-анализа. И постепенно можно более глубоко вникать в принципы отбора и методы фундаментального анализа.

Во всяком случае, сейчас вы, дорогой читатель, вполне готовы к тому, чтобы начать практическое инвестирование.

Я от всей души поздравляю вас с этим! Ведь инвестирование делает человека финансово независимым, а это очень важно для того, чтобы прожить свою жизнь достойно.

Раскрою маленький секрет: когда я начинал писать эту книгу, у меня, кроме цели обучить новичков разумному инвестированию, было еще две цели, которые я сначала даже не формулировал для себя в явной форме. Они мне стали понятны только в процессе написания книги.

Я надеюсь, что в процессе обучения этой увлекательной и полезной деятельности – инвестирование – читатель научится лучше понимать такую интересную науку, как экономика.