Новые финансы: блокчейн, DeFi, Web3 и криптовалюты

Compound – еще одна популярная платформа кредитования DeFi, которая разрешает частным лицам получать проценты на свои цифровые активы или брать займы под их залог. Compound использует алгоритмическую модель процентных ставок для определения ставок по кредитам и займам, основываясь на спросе и предложении. Пользователи также зарабатывают токены управления COMP по мере взаимодействия с платформой, что дает им возможность влиять на будущее развитие протокола.

MakerDAO – это децентрализованная кредитная платформа, построенная на блокчейне Ethereum. Пользователи MakerDAO генерируют стейблкоин DAI, привязанный к доллару США, путем внесения залога в виде активов на базе Ethereum. Клиенты могут заимствовать DAI под залог и использовать их для различных целей, таких как торговля, инвестирование или осуществление платежей.

Cream Finance – это платформа кредитования DeFi, которая поддерживает широкий спектр криптовалют, включая малоизвестные токены и долгосрочные активы. Ее пользователи получают право кредитовать и заимствовать различные цифровые активы, зарабатывая проценты на своих депозитах и выплачивая проценты по своим кредитам. Cream Finance также предлагает такие возможности, как флэш-кредиты и токенизированные долговые позиции.

Ожидается, что по мере дальнейшего роста и развития экосистемы DeFi платформы кредитования и займов станут еще более комплексными и удобными для пользователей, предлагая разнообразный спектр услуг и возможностей. Постоянное развитие этих платформ будет играть решающую роль в принятии DeFi и нарушении традиционных финансовых систем.

Децентрализованные биржи (DEX)

Децентрализованные биржи (DEX) стали важным компонентом экосистемы DeFi. Пользователи таких бирж могут торговать криптовалютами и другими цифровыми активами непосредственно со своих кошельков, не полагаясь на посредников. В данном разделе мы обсудим основные особенности DEX и рассмотрим некоторые из наиболее популярных платформ на рынке.

Ниже перечислены ключевые особенности децентрализованных бирж с их кратким описанием.

• Децентрализация и отсутствие требований к доверию. DEX построены на блокчейн-сетях и используют смарт-контракты для облегчения транзакций, что устраняет необходимость в централизованном органе власти. Такая децентрализация обеспечивает пользователям полный контроль над своими средствами и снижает риски, связанные с доверием к третьей стороне.

• Безопасность и конфиденциальность. DEX, как правило, не требуют от пользователей создания счетов или прохождения процедур KYC (Know Your Customer), что повышает конфиденциальность и снижает риск компрометации личной информации. Кроме того, поскольку клиенты сохраняют контроль над своими средствами, DEX менее уязвимы к взломам и кражам по сравнению с централизованными биржами.

• Открытый доступ. DEX доступны любому человеку, имеющему подключение к интернету и совместимый кошелек, что способствует финансовой доступности и позволяет торговать широким спектром цифровых активов без ограничений.

• Более низкие комиссии. Децентрализованные биржи часто имеют более низкие комиссии по сравнению с централизованными платформами, поскольку у них нет накладных расходов, связанных с централизованными операциями.

К наиболее популярным децентрализованным биржам относятся:

• Uniswap;

• SushiSwap;

• PancakeSwap;

• Curve Finance.

Uniswap – ведущая децентрализованная биржа, построенная на блокчейне Ethereum. Она использует модель автоматической организации рынка (automated market-making, AMM), где ликвидность обеспечивается пользователями, которые депонируют свои активы в пулы, а сделки совершаются против этих пулов. Uniswap поддерживает торговлю различными токенами ERC-20 и стала широко популярной благодаря простоте использования, низким комиссионным сборам и листингу токенов, не требующих разрешения.

SushiSwap – это форк Uniswap с аналогичными функциями, но и с дополнительными возможностями и стимулами для пользователей. Помимо предоставления ликвидности и торговых услуг, SushiSwap также предлагает дополнительный источник дохода в виде токенов SUSHI в качестве вознаграждения за предоставление ликвидности. SushiSwap также внедрил такие функции, как лимитные ордера и децентрализованная платформа кредитования и заимствования.

PancakeSwap – это децентрализованная биржа, построенная на базе смарт-цепочки Binance, предлагающая альтернативу платформам на основе Ethereum. PancakeSwap поддерживает торговлю токенами BEP-20 и предоставляет различные возможности, такие как криптофермерство (yield farming), лотереи и ставки на токены. Низкие комиссии и высокая скорость транзакций сделали ее популярной среди пользователей, ищущих альтернативу DEX на базе Ethereum.