Новые финансы: блокчейн, DeFi, Web3 и криптовалюты

• Synthetix – это децентрализованная платформа на базе Ethereum, которая позволяет ее клиентам создавать синтетические активы, известные как синты (Synths), и торговать ими, отслеживая стоимость различных базовых активов, например криптовалют, товаров и акций. Пользователи могут использовать собственный токен платформы SNX для майнинга синтов и получать комиссионные от биржи Synthetix.

• UMA (Universal Market Access) – это протокол для создания и управления синтетическими активами и деривативами на основе Ethereum. Он использует децентрализованную систему оракулов и финансовые шаблоны, позволяющие создавать пользовательские финансовые продукты, такие как токенизированные акции или индексы.

• dYdX – это децентрализованная платформа, предлагающая ряд финансовых продуктов, включая маржинальную торговлю, спот-торговлю и деривативы. Сообщество может торговать бессрочными контрактами, которые являются разновидностью деривативов, дающих пользователям возможность воздействовать на движение цен криптовалют без владения базовым активом.

Следует отметить, что синтетические активы и деривативы меняют сферу DeFi, предоставляя людям доступ к широкому спектру финансовых инструментов децентрализованным и беспрепятственным образом. По мере дальнейшего развития экосистемы DeFi синтетические активы и деривативы будут играть решающую роль в демократизации доступа к мировым финансовым рынкам и расширении спектра инвестиционных возможностей.

Криптофермерство и майнинг ликвидности

Взращивание криптодоходов и майнинг ликвидности стали популярными стратегиями получения пассивного дохода в экосистеме DeFi. Криптофермерство, или Yield farming, – это стратегия, которая предполагает кредитование или размещение криптовалютных активов на платформах DeFi для получения вознаграждения или процентов. «Фермеры» обычно стремятся получить максимально возможный доход, распределяя свои активы по различным протоколам DeFi и часто перемещаясь между платформами. Заработанное вознаграждение может быть в виде процентов, торговых комиссий или токенов для конкретной платформы.

Майнинг ликвидности – это особая форма доходности, при которой пользователи предоставляют ликвидность децентрализованным биржам (DEX) или другим платформам DeFi путем внесения своих токенов в пулы ликвидности. Взамен они получают долю от транзакционных сборов, генерируемых платформой, а иногда и дополнительные вознаграждения в виде токенов, специфичных для платформы.

Взращивание криптодоходов и майнинг ликвидности имеют ряд таких преимуществ, как:

• пассивный доход – эти стратегии позволяют получать пассивный доход за счет собственных криптовалютных активов путем предоставления займов, ставок или ликвидности различным платформам DeFi;

• стимулирование распространения DeFi – криптофермерство и майнинг ликвидности помогают привлекать новых пользователей и капитал в экосистему DeFi, предлагая привлекательные доходы и стимулы;

• улучшенная диверсификация портфеля – участие в «выращивании» доходности и майнинге ликвидности может предоставить пользователям возможность ознакомиться с широким спектром платформ и токенов DeFi, что потенциально повышает диверсификацию портфеля.

Ниже перечислены вероятные риски с их кратким описанием.

• Риск смарт-контрактов. Данные стратегии часто предполагают взаимодействие со сложными смарт-контрактами, которые не лишены уязвимостей и не застрахованы от ошибок, что может привести к потере средств.

• Непостоянные убытки. При предоставлении ликвидности DEX пользователи могут столкнуться с убытками, которые возникают, когда стоимость депонированных токенов значительно колеблется по сравнению со стоимостью других токенов в пуле. Это может привести к снижению доходности или даже потере средств.

• Волатильность рынка. На доходность от «фермерства» и майнинга ликвидности часто влияют волатильность рынка и колебания цен на токены, что может привести к непредсказуемой доходности.

В качестве примера популярных платформ и инструментов для выращивания криптоурожая и майнинга ликвидности служат Uniswap, SushiSwap, Yearn.Finance, Curve Finance.

• Uniswap – это популярная децентрализованная биржа на Ethereum, которая позволяет пользователям предоставлять ликвидность и получать долю от торговых сборов, генерируемых платформой.

• SushiSwap – еще одна децентрализованная биржа, построенная на Ethereum, которая предлагает возможности для выращивания криптоурожая через свой токен SUSHI.

• Yearn.Finance – это платформа DeFi, которая автоматизирует стратегии криптофермерства, распределяя средства пользователей по различным протоколам DeFi для максимизации прибыли.