Организация денежно-кредитного регулирования: учебное пособие

Денежно-расчетный оборот создает материальные предпосылки для существования других частей денежного оборота – денежно-кредитного, денежно-финансового. И наконец, именно посредством денежно-расчетного оборота происходит распределение конечного общественного продукта в форме распределения реальных потребительских благ (потребительных стоимостей).

Таким образом, реализуется конечная цель общественного производства – создание и распределение между членами общества всей совокупности материальных и моральных благ в соответствии с правами на них каждого члена общества, определяемыми количеством имеющихся у них (членов общества) денежных знаков.

Роль денежно-кредитного оборота состоит в том, что именно здесь создаются денежные знаки, функционирующие во всех частях денежного оборота. Посредством денежно-кредитного оборота они аккумулируются во временно свободные денежные средства хозяйства и населения, которые в конечном счете превращаются в капитал.

Денежно-кредитный оборот позволяет быстро перебрасывать капитал из одного сегмента денежного рынка в другие в соответствии с законом спроса и предложения. Тем самым происходит постоянная смена форм капитала.

Через денежно-кредитный оборот в значительной части происходит перелив капитала из одних отраслей хозяйства и регионов страны в другие отрасли и регионы. Наконец, денежно-кредитный оборот, отражающий процесс кредитования народного хозяйства, ускоряет процесс расширенного воспроизводства и увеличивает его масштабы.

Денежно-финансовый оборот играет также важную роль в системе рыночных отношений. Через его посредство хозяйство получает значительное количество инвестиций, позволяющих постоянно обновлять средства производства и, внедряя новую технику и технологию, повышать эффективность общественного производства.

Немаловажную роль играет денежно-финансовый оборот и в процессах межотраслевого и межрегионального переливов капиталов, концентрации производства и капитала.

Весьма велико значение денежно-финансового оборота для осуществления политики государственного регулирования экономики, для реализации государственных (как федеративных, так и местных) экономических и социальных программ.

Роль валютного оборота состоит прежде всего в том, что посредством этой части оборота национальные рынки разных стран включаются в мировой экономический рынок, цены на товары в отдельных странах начинают зависеть от конъюнктуры мирового рынка на соответствующие товары.

Валютный оборот позволяет в зависимости от складывающейся конъюнктуры мирового рынка осуществлять постоянные переливы капиталов из одних стран в другие, что приводит к образованию транснациональных корпораций и компаний, международных валютно-финансовых институтов.

Процессы интеграции производства и капитала, в свою очередь, способствуют выравниванию стран с разным уровнем экономики и повышению эффективности мирового хозяйства в целом. В некоторых странах валютный оборот позволяет решать и весьма специфические задачи. Так, в России в условиях инфляции, недостаточной стабильности банковской и финансовой систем через валютный оборот население получает свободно конвертируемую валюту, используемую в качестве средства сбережения.

Государство, заключая международные валютные договоры, использует методы валютного регулирования (валютную интервенцию) в качестве дополнительного фактора поддержания устойчивости национальной валюты и стабильности всего совокупного денежного оборота.

В целом можно сказать, что различные части денежного оборота, находясь в постоянном взаимодействии, отражают все процессы в сфере как стихийного, так и регулируемого государством рынка, а также во внерыночных распределительных и перераспределительных отношениях. Вследствие этого достаточно сложного, находящегося под воздействием огромного множества различных факторов (экономических, политических, социальных, исторических, географических, климатических, психологических и т. д.) взаимодействия складывается система народно-хозяйственных пропорций, включающая отраслевые, межотраслевые, внутрирегиональные и межрегиональные пропорции.

Естественно, что все эти пропорции совершенно индивидуальны для разных стран, хотя в их формировании можно видеть определенные закономерности. Например, в конце XX века намечается заметная тенденция ориентирования экономики как высокоразвитых, так и менее развитых стран, на экспорт своих товаров. Это, в свою очередь, приводит к определенной односторонности в народно-хозяйственных пропорциях. Так, высокоразвитые страны прежде всего ориентируются на отрасли высокотехнологичные, требующие в производстве высококвалифицированного труда. Менее развитые страны, имеющие запасы сырья, ориентируются на регионы, где сосредоточены места добычи этого сырья, причем в первую очередь развиваются отрасли, добывающие или перерабатывающие сырье. Это свидетельствует о все большем разделении общественного труда на мировом рынке, что углубляет процессы интеграции.