Товарищ МАСК

А пока…. А пока день начался о совещания по подготовке к развитию проектов. Очередного чёртового совещания. На повестке было два ключевых вопроса: взаимодействие с Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) и организация переговоров с крупнейшими банками страны. Можно было и не выпендриваться, но здесь главное, налаживание контактов. Проект не последний. Моя цель – выкуп регионального банка, стоимость которого превышала сто миллионов долларов. Запланированный объём кредитной линии соответственно сто пятьдесят: основной суммы достаточно для покупки, а остальное покрывало бы операционные расходы и резервный фонд.

70% – на выкуп акций.

20% – операционные расходы.

10% – резервный фонд.

Наконец Лиз вошла в кабинет с кипой документов. Достаточно быстро все присутсвующие отреагировали и стали х разбирать. Результат не заставил себя долго ждать.

"Илон, финансовые консультанты прислали обновлённый анализ. Даже с дисконтом на риск акций компании, их залоговая стоимость превышает семь миллиардов долларов. Это позволяет согласовать линию в запрошенных рамках".

"Отлично. Какие новости от SEC?" - продолжил уточнять ситуацию.

"По предварительным данным, вопросов немного. Нужно только уточнить детали будущего управления банком. Они хотят увидеть структуру интеграции в группу".

Хм, кивнул в ответ. Ожидаемо. Детали управления были готовы, оставалось только провести финальную проверку с юристами, но это всё технические детали.

"Миллер уже подготовил первые версии расчётов по процентным ставкам?" - перевёл внимание на другой аспект будущего взаимодействия с банками.

"Да, он ждёт вас в конференц-зале".

Естественно, не стал затягивать, и мы перебрались на другое совещание. Ну, вы поняли. Вот это и выматывало, постоянно быть под прессом ответсвенности и принимать решения, от которых будет зависеть благополучие множество моих сотрудников и членов их семей, а уже опосредованно куча народа, работающего в разных торговых сетях и мелких предприятиях малого бизнеса, закусочных всяких и кофейнях. Мы собрались с ключевой командой: финансовым директором Миллером, главой исследований Дэвидом Холмсом и двумя аналитиками. На доске были обозначены ключевые параметры сделки.

1. Размер кредитной линии: сто пятьдесят миллионов долларов.

2. Ставка: в пределах 6–8% годовых.

3. Гарантия: залог акций компании (менее 5% доли).

4. Срок: семь лет с возможностью досрочного погашения.

"Миллер, как банки отнесутся к процентной ставке?" - спросил его уже чувствуя некоторую усталость, просматривая таблицу. Вот не поднимал же ничего тяжельше ручки, но умственная деятельность порой утомляет сильнее физической, тем боле мозг в такие моменты жрёт львиную долю потребления всего организма. Так что ещё не факт, кто устаёт сильнее, Шведский лесоруб на заготовке леса зимой вручную и с одним топором, или люди вроде меня сейчас. Это когда всё устоялось, то от руководителей ничего не требуется, но мне-то, мне-то кто мешает жить спокойно? Правильно, ответ известен давно, дурная голова!

"Они понимают, что Zip-electronics - компания с уже сильной репутацией. Мы предложим ставку ниже рыночной, подчёркивая низкий риск, но готовы пойти на компромисс до 8%.

"А если потребуют дополнительных гарантий?" - поинтересовался у него.

Что-то меня беспокоило, несмотря на вроде бы нормальную ситуацию. Никак тревога не хотела отпускать. Может, просто никак не могу нормально воспринимать, что влезаю в такие долги, что раньше и присниться не могли.

"У нас достаточно ресурсов, чтобы увеличить резерв. Но я бы не советовал это обсуждать сразу. Пусть они сначала озвучат свои условия".

Так-то он прав. Давить надо до конца. И вообще, помнится крупные банки участники Федеральной резервной системы падали. Завести пусть и небольшой, но ликвидный, очень даже может пригодиться, для того, чтобы однажды подставить свой плечо оступившемуся и схавать его не подавившись. Да за одни такие мечты тут могут прибить, чтобы не охреневал и знал своё место. Ну, мы пока подождём. Мир такой, перемены происходит постоянно. Главное не намутить в истории так, что потеряются все шансы….

Холмс вмешался:

"Важно сделать акцент на том, что покупка банка увеличит стоимость компании. Это должно быть центральным аргументом".

Естественно и логично, так что согласился, дополнив план презентации соответствующими расчётами.

Переговорная отеля «Плаза» Нью-Йорк выглядела стильно и строго. Хотя…. Янасмотрелся уже, нормально, сказал бы, но всё равно буду описывать так, будто это мой первый увиденный многозвёздный отель. За столом напротив меня – представители Goldman Sachs, JPMorgan Chase и ещё трёх крупных банков. Тоже логично. Я уже не гольян в пруду, но и не кит в океане, но уже кое-что да значу. Так что мы вроде как очно друг с другом знакомимся, словно парень с девушкой на первой встрече в ресторане. Кажется, сплошная формальность, но по мелочам и будет строиться картина мира с обеих сторон.