Treasury's War: The Unleashing of a New Era of Financial Warfare

Более того, незаконное или подозрительное поведение должно оставаться главной движущей силой для привлечения внимания и изоляции. Хотя финансовое убеждение может показаться манящим и мощным инструментом для достижения политических или дипломатических целей, его эффективность будет резко снижена, если дипломатические цели будут превалировать над поведенческими факторами. Не следует также злоупотреблять финансовыми инструментами. Эта конкретная форма финансовой власти не является серебряной пулей для каждой проблемы национальной безопасности, с которой сталкиваются Соединенные Штаты, и она не должна становиться рефлексивной политикой выбора в ее максималистской форме при отсутствии других решений. Ее следует рассматривать как важный элемент создания рычагов влияния и формирования среды, но использовать в сочетании с другими формами давления и влияния.

Эта сила опирается на постоянное лидерство США, центральное положение Соединенных Штатов как финансового центра и сохранение доллара в качестве предпочтительной мировой резервной валюты. В то же время эта сила лучше всего работает в сочетании с другими инструментами. В основном она опирается на нежелание рисковать и деловые расчеты легального частного сектора, а также на доверие к финансовым мерам воздействия со стороны Казначейства США и других соответствующих органов.

Экосистема, обеспечивающая такую форму финансовой войны и изоляции, устойчива, но хрупка. Вынужденная изоляция все большего числа участников и тенденция частного сектора к отказу от ведения бизнеса в секторах и юрисдикциях риска и с подозрительными участниками - все это создает возможность достижения переломного момента, когда эффективность этих инструментов начнет снижаться. Это особенно актуально, когда финансовые санкции и правила используются для решения разнообразных дипломатических и политических проблем, таких как контрабанда людей, детский труд и нарушения прав человека. Под угрозой финансовых санкций, общественного порицания и подрыва репутации за ведение бизнеса с подозрительными субъектами легитимные финансовые субъекты, такие как крупные международные банки, уходят с проблемных рынков, "дерискуя" своими операциями. Это вызывает опасения, что менее надежные или добросовестные финансовые игроки придут, чтобы заполнить образовавшийся вакуум. Для властей это означает потенциальную потерю видимости, поскольку определенные виды финансовой деятельности становятся более мутными и их сложнее обнаружить; для банков это означает еще большее давление, заставляющее их отказаться от определенных слоев населения или регионов мира. Мы уже видим, как это происходит. Банки, пострадавшие от действий правоохранительных органов и болезненных публичных урегулирований, начинают уходить с рынков и из сферы бизнеса оптом; некоторые компании, предоставляющие денежные услуги в Северной Америке, пытаются найти банковские отношения с крупными банками; а посольства продолжают бороться за сохранение банковских счетов в таких странах, как США и Швейцария.

Возникла внутренняя и динамичная напряженность между изоляцией подозрительного поведения от официальной финансовой системы и включением все большего числа людей в официальную финансовую систему. В будущем основной принцип изоляции и изгнания субъектов из законной финансовой системы должен быть сбалансирован с необходимостью обеспечения того, чтобы субъекты-изгои могли быть пойманы и затронуты законной финансовой системой.

Новые технологии и инновационные методы адаптации к санкциям или их обхода также будут препятствовать усилиям США по применению классических инструментов финансового убеждения. В частности, финансовые мошенники, обладающие достаточным влиянием и ресурсами для этого, продолжат покупать доступ к глобальным транзакциям и разрабатывать альтернативные средства воздействия. А некоторые финансовые институты пойдут на неоправданный риск, открыв ворота международной финансовой системы для подозрительных игроков, и поплатятся за это.