Взыскание долгов: от профилактики до принуждения

– по ходу судебного заседания ссылаться на акт сверки, на его подписание уполномоченным лицом контрагента и, соответственно, признание им как факта исполнения перед ним обязательств истца, так и факта и размера своей задолженности.

Однако зачастую должник не подписывает акт сверки, а подписав, пытается оспорить его, а также основания задолженности и т.д. Поэтому «ставить все» на акт сверки нецелесообразно.

Вместе с тем, если акта сверки нет, целесообразно найти иные доказательства, прямо или косвенно свидетельствующие о признании долга: надпись о согласовании долга на претензии, одобрение в виде утверждения бухгалтерского баланса, письма о согласии погасить платеж, отсутствии оспаривания размера долга в суде, случайная фраза должника о признании долга в иске, письме и пр.

§ 3.7. Поиск имущества должника: методология, цели, инструменты. Основания для признания недействительным «увода» имущества должника

Любое препятствие преодолевается настойчивостью.

Леонардо да Винчи

При отсутствии обеспечения в виде недвижимого имущества, заклада или иных надежных гарантий есть большой риск к моменту получения решения суда оказаться наедине с юридическим лицом, у которого нет никакого имущества – ни денег на банковских счетах, ни компьютеров и шкафов, недвижимого имущества, имущественных прав, ни персонала и даже первоначальных акционеров и генерального директора.

Чтобы не оказаться в подобной ситуации, необходимо еще до «военных действий» провести поиск имущества должника и либо до предъявления иска, либо одновременно с иском направить заявление об аресте имущества, запрете распоряжаться имуществом, совершении определенных действия и пр.

Поскольку должник добровольно не предоставит кредитору сведения обо всех своих счетах и имуществе (хотя этот вариант исключать также нельзя), да и опасно намекать должнику на свой ход мыслей, остается получить сведения самостоятельно.

Подробный регламент получения устава, выписки из ЕГРЮЛ, годовой бухгалтерской отчетности, легендированных и иных неофициальных способов получения информации описан в § 2.4 и 5.4. Причем если раньше эти советы давались «слабым» сторонам, то на данном этапе в них нуждается и «сильная» сторона. К тому же у прежде «слабой» стороны есть определенные преимущества в виде навыков, гибкости и большей маневренности за счет быстроты принимаемых решений. Представители подобной структуры не постесняются запросить за разумные деньги услуги специализированных агентств информации, тогда как «сильная» сторона к таким расходам не готова, и в этом ее минус.

Однако получить информацию об имуществе гораздо сложнее, чем об учредительных документах юридического лица. Ее просто так не даст никакой орган, кроме как Росреестр, причем только при наличии адреса объекта недвижимости.

Отметим, что множество документов может быть получено и через суд, путем официального запроса – материалы дела Росреестра, данные об имуществе практически из любых органов, банков, организаций. Проблема в том, что для этого необходимо предъявить иск и в рамках его рассмотрения запросить документы, о чем, скорее всего, узнает должник. Также можно попытаться запросить эти сведения в рамках принятия обеспечительных мер.

В обычной ситуации перед поиском имущества должника необходимо определиться с методологией поиска. В противном случае поиск будет хаотичным, неполным, бессистемным. Итак, взыскателю необходимо выполнить следующие действия.

1. Выяснить круг лиц (должников), по которым будет осуществляться поиск имущества. Это должник, руководитель должника, поручитель должника, залогодатель (только в части проверки залога), солидарные должники (созаемщики, гаранты), супруги данных лиц. Руководители в ряде случаев могут отвечать своим имуществом, например, при возбуждении уголовного дела78. Супруги должников, даже если указаны в свидетельствах единственными (титульными) собственниками, владеют де-юре только половиной имущества. В итоге на отдельном листе должен быть сформирован перечень наименований данных лиц, адреса, филиалы, руководящий состав и прочая известная и полезная информация о них.

2. Определить наличие дочерних компаний должников. Арест долей и акций – неплохой инструмент для давления на должников. Отметим, что именно в этот момент наконец могут пригодиться сведения, полученные от клиента в добровольном порядке на этапе профилактики возникновения долгов, например заявленные в анкете. Здесь-то и проявляется эффект от действий, которые кредитор осуществлял на ранних этапах заключения сделки с должником. Также сведения о дочерних компаниях есть в «Спарке».