Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

Идентификация не проводится в отношении органов государственной власти Российской Федерации и органов государственной власти субъектов Российской Федерации.

Кредитная организация может не устанавливать и не идентифицировать выгодоприобретателя, если клиент является банком-резидентом иностранного государства – члена ФАТФ. При этом клиент должен удовлетворять хотя бы одному из следующих критериев:

• Иметь показатель рейтинговой оценки, присвоенный международным рейтинговым агентством Moody’s Investors Service, Standard&Poor’s или Fitch Ratings;

• быть включенным в международный банковский справочник Bankers Almanac (издательство Reed Business Information, UK, используется любой выпуск справочника, изданный не ранее календарного года, предшествующего календарному году совершения банковской операции или иной сделки) либо в перечень (реестр) действующих кредитных организаций соответствующего иностранного государства.

Данное исключение не применяется в случае, когда у кредитной организации в отношении клиента или в отношении операции с денежными средствами или иным имуществом этого клиента возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

7. Предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации выгодоприобретателей, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных предыдущим пунктом.

8. Систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях.

9. Выявлять операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю.

10. Документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня совершения операции следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами:

• вид операции и основания ее совершения;

• дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена;

• сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность), данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства или места пребывания;

• наименование, идентификационный номер налогоплательщика, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом;

• сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения соответственно физического или юридического лица;