Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, ответственный сотрудник выполняет следующие функции [35] :

1) организует разработку и представляет на утверждение руководителю кредитной организации правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления;

2) организует реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

3) принимает решения по переданным ему сообщениям – документам, содержащим сведения о сделках, подвергающихся сомнению;

4) организует представление в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма сведений в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ и нормативными актами Банка России;

5) консультирует сотрудников кредитной организации по вопросам, возникающим при реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

6) оказывает содействие уполномоченным представителям Банка России при проведении ими инспекционных проверок деятельности кредитной организации по вопросам, отнесенным к его компетенции рекомендациями Банка России и внутренними документами кредитной организации;

7) представляет не реже одного раза в год письменный отчет о результатах реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в том числе программ его осуществления, органам управления кредитной организации в порядке, определяемом внутренними документами кредитной организации;

8) выполняет иные функции в соответствии с законодательством, нормативными актами и внутренними документами кредитной организации.