Финансы спасут мир? Как заставить деньги служить общему благу

У финансов все еще остается нереализованный потенциал интеграции, и это несмотря на сильнейшее разочарование в них в последнее десятилетие. Этот плохой хозяин сумеет быть и хорошим слугой: если прежде он оказывался частью проблемы, то теперь может стать частью решения. Дело в том, что финансы с их универсальным языком, как и технологии, являются инструментом, который при правильном использовании позволяет богатству циркулировать в обществе, сплачивать его и создавать ценность, помогая людям сотрудничать с их различными институтами. Кроме того, мы все как граждане, налогоплательщики, потребители, инвесторы, акционеры, вкладчики, пенсионеры, члены ассоциаций и так далее можем работать над инвестиционным портфелем, предназначенным для человечества. Благодаря в основном свободной циркуляции капитала, каждый из нас может приносить пользу планете в целом. Такая же финансовая глобализация, которая с 2007 г. вела нас к застою, вполне могла бы стать глобализацией, способной вернуть мир на правильный путь.

Однако для этого нам придется перестроить всю международную финансовую систему. Другими словами, мы предлагаем создать контролируемую систему с приемлемым регулированием, в которой по-новому будут учитываться возможности для солидаризации стран друг с другом. Благодаря этой системе, планетарные решения не будут зависеть от Уолл-стрит или лондонского Сити, как и от иных инвесторов или регуляторов, центральных банков или вкладчиков, а оптимальное финансирование потребностей мира обеспечит конкуренция инноваций, направленных на поиск наилучших его вариантов. Эта система будет опираться на существующие реформированные институты, зная, как их использовать наилучшим образом. В ней снова появится дух 2009 г., когда международное сообщество в разгар финансового кризиса создало «Двадцатку», тот дух, который сохранялся до тех пор, пока лидеры не вернулись к собственным проблемам, а их формальные встречи не стали мало влиять на реальные события.

Нам еще только предстоит восстановить систему, подорванную кризисом 2007–2008 гг.; пока же мы ограничились лишь латанием дыр, не проведя необходимых реформ. Жак де Шалендар правильно сказал: «Давайте прямо сейчас займемся этим, засучив рукава; все необходимое для этого у нас под рукой!». Мяч упадет с той стороны сетки, которую мы сами выберем. Но, как и в теннисе, совершенствование финансовой системы требует возврата к ее основам.

Раздел второй

Перенастройка финансовой системы в интересах общества

В этом разделе тщательно анализируются способы использования финансов как инструмента на благо всего общества, при этом основное внимание уделяется продуктам, рынкам, инновациям и поведенческим аспектам.

Мы знаем, что рука должна управлять инструментом, а не наоборот, и об этом основном принципе нельзя забывать. Нам предстоит совместными усилиями справиться с джинном, выпущенным из бутылки, и восстановить контроль над ним, и только после этого мы сумеем достичь своих целей. Для этого нам нужно будет понять, как можно контролировать финансы и взять над ними власть. Для того чтобы осуществить необходимые изменения, мы должны прежде всего изучить ключевые принципы, лежащие в основе финансовой деятельности.

В главе 8 рассматриваются ключевые принципы, на основе которых финансовая система после ее перенастройки и возврата к основам образует правильную конфигурацию. В ней анализируются способы контроля этого мощного инструмента и то, что нам нужно предпринять для его обеспечения, в том числе осуществить регулирование и реформирование. В главе 9 обсуждаются те принципы, которые должны быть защищены в процессе изменений, в частности культура ответственности и этики, надлежащее управление и обращение к долгосрочной перспективе. В главе 10 разбирается еще только-только начинающаяся революция в финансах, которая нуждается в поддержке, но уже дает надежду на будущее.

Глава 8

Возврат к основам

Финансовый кризис 2007–2008 гг. и последовавший за ним глубокий глобальный экономический спад вызвали у многих людей по всему миру враждебное отношение к финансам. Тот механизм, который сулил им богатство, вверг их в нищету и омрачил будущее, а выиграло от этого лишь незначительное меньшинство, воспользовавшееся несчастьем остальных.

Однако столь категоричное осуждение финансов может лишить человечество очень важного инструмента: будучи, безусловно, плохим хозяином, они могут стать отличным слугой и после перенастройки помочь спасти мир. Их колоссальный запас неиспользованной энергии и огромный потенциал могут вновь послужить общему благу.

Важно показать на примере, как оптимально перенастроить финансы, научиться контролировать вызываемую ими цепную реакцию, правильно направлять их силу и хорошо ее использовать.