Инвестиции и трейдинг от А до Я. Краткий курс по выживанию на бирже

Получить статус квалифицированного инвестора в трейдинге не так уж сложно, в отличие от получения этого же статуса при долгосрочном инвестировании. Одна из простых возможностей – показать за год оборот в шесть миллионов рублей. Таких цифр в трейдинге достигают практически все и гораздо быстрее. Обратите внимание, что оборот и депозит – это разные вещи. С начальным депозитом в 20 тысяч рублей можно делать огромные обороты.

Из этой главы нужно запомнить:

В РФ существуют две ключевые торговые площадки: Московская биржа, где обращаются акции и облигации российских компаний, и Санкт-Петербургская биржа с доступом к акциям иностранных компаний.

На Московской бирже с 2020 года доступны акции ряда американских компаний, которые торгуются за рубли.

Полный доступ к американским бумагам россияне могут получить через иностранного брокера, например через Interactive Brokers. Но есть нюансы – придется самостоятельно отчитываться налоговой в РФ за совершенные операции.

Кто такой брокер и чем он занимается?

Брокер, как вы уже поняли, – обязательный посредник между инвестором и биржей. Как правило, это коммерческая организация со специальной лицензией ЦБ (Центрального Банка), иногда брокерские услуги может осуществлять и банк. Данные о покупках ценных бумаг и активах хранятся в депозитарии регистратора, и если вдруг что-то происходит с вашим брокером или вы открываете счет в другом месте, то вся информация из депозитария передается в ваш личный кабинет у нового посредника. Если вспомнить сравнение биржи с супермаркетом, то, по аналогии, вам не придется переживать, что кассир уволится, потеряются чеки и список ваших покупок, – информация о них хранится в самом магазине.

Каковы основные функции брокера?

Открытие и обслуживание брокерского счета клиента на бирже.

Подготовка справок и отчетов.

Выполнение приказов клиента на покупку и продажу активов.

Проведение учета вложений клиента.

Оплата налогов за клиента.

У брокеров есть дополнительные услуги: обучение биржевой торговле и подготовка аналитики по рынкам и отдельным бумагам.

В России существует несколько сотен брокеров (по данным Московской биржи). Я рекомендую выбрать брокера из первой двадцатки рейтинга. У каждого их них свои преимущества и недостатки. Кто-то работает с опытными трейдерами, другие делают ставку на новичков, третьи – «всеядные». Ознакомиться с актуальным перечнем брокеров вы всегда можете на сайте Банка России в разделе «Список брокеров».

Как правило, хороший брокер делает работу клиента на бирже проще, поэтому важно найти удобного партнера. Например, у меня изначально был открыт расчетный счет в «Альфа-Банке», поэтому и брокерский я решила открыть у них, так мне проще заводить и выводить деньги. В принципе, брокеры мало чем отличаются. Тратить много времени на выбор – это как если бы вы стояли с тележкой покупок и не могли решить, в какой же кассе их оплатить. Даю вам список, на что обратить внимание. Выбирайте скорее – нет смысла с этим тянуть!

1. Проанализируйте рейтинг надежности брокера, а также обратите внимание на отзывы других инвесторов. Для этого можно использовать авторитетные тематические ресурсы, например «Банки. ру» или «Смартлаб».

2. Проверьте наличие у брокера лицензии ЦБ на основные виды деятельности. Это можно сделать на сайте Банка России, раздел «Список брокеров».

3. Изучите способы открытия счета. Большинство предлагают открыть брокерский счет онлайн, но есть и такие, кто делает это в своем банковском офисе.

4. Узнайте, выход к каким биржам и инструментам вам будет доступен через данного брокера. Как правило, российские брокеры дают выход на Московскую биржу, биржу СПб и срочный рынок.

5. Уточните наличие торгового терминала у брокера. Дополнительным плюсом будет, если брокер, помимо общеизвестных программ, имеет собственные приложения/терминалы для торговли – это важно для трейдинга.

6. Проверьте наличие демосчета и субсчета. Демосчет – это виртуальный счет, на котором вы можете потренироваться перед тем, как начать совершать операции за свои собственные деньги. Субсчет – это счет, который можно открыть в дополнение к основному, если того требуют ваши стратегии. Например, у вас есть несколько целей инвестирования с разными сроками, и вы хотите их разделить, чтобы отслеживать динамику по каждой из них. Данные функции будут весомым преимуществом при выборе брокера.

7. Изучите тарифы. Внимательно просмотрите тарифы, которые вам предлагает брокер, и сопутствующие комиссии, а также наличие или отсутствие обязательных платежей.

Дополнительная плата может взиматься за:

✓ обслуживание счета;

✓ хранение ценных бумаг в депозитарии;