Инвестиции и трейдинг от А до Я. Краткий курс по выживанию на бирже

Покупайте то, что сейчас для вас актуально. Мы все хотим купить что-то подешевле и получить профит. Если вы видите, что какие-то акции, которые вы очень хотите в портфель, прям сейчас ну даром отдают, купите их в первую очередь. Можете купить что-то защитное, если вам страшно начать с акций. Да, лучше число разбить на сектора и проценты и покупать согласно плану.

Европейский рынок не интересен для инвестиций? Почему все предпочитают Россию и Америку?

Не все брокеры предоставляют доступ к Европе. Плюс, это же евро, никто не может гарантировать стабильность валюты. Надо хорошо разбираться в европейских эмитентах, понимать, что происходит в конкретной стране и на той бирже, где выпускается акция и другие инструменты.

Хочу собрать два портфеля: один совсем пенсионный, другой средний. Это значит, что надо открывать два БС? Или можно один на ИИС, второй – на брокерском?

Да, все верно, для каждой стратегии удобнее два счета. Вы можете открыть ИИС для долгосрока и обычный брокерский счет для трейдинга.

Почему золото считается защитным инструментом? Ведь в марте 2020 года оно также сильно просело до 1 500 вместе со всем рынком, и портфель совсем не спас бы этот актив.

Потому что золото – это не нестабильная валюта, которую придумали люди. Это драгоценный металл, номер один в мире, который на протяжении долгого времени остается защитным инструментом. У многих мировых держав и экономически развитых стран есть приличные золотовалютные запасы (у американцев его больше всех). С ним не так много проблем, золотом всегда можно рассчитаться. А главное, что во время кризиса цена на него не подвержена большим падениям. Мне кажется, без Великой депрессии тут явно не обошлось. Да, в середине марта 2020 года золото выглядело не очень убедительно, и многие говорили, что оно отвязалось от защитных механизмов, перестало быть надежным, его курс снизился и т. д. Но буквально к началу апреля это падение отыгралось, а к концу июня уже превысило значение максимума первого квартала. Неплохо для просевшего инструмента, не правда ли? Рынку всегда нужна альтернатива стабильности, иначе не будет баланса. Золото является таким инструментом.

Как научиться отбирать бумаги и разрабатывать алгоритмы для трейдинга?

Этим мы занимаемся на курсе «Трейдинг» (там совершенно иная стратегия и изучаются другие инструменты для торговли: индикаторы, осцилляторы, ТА и другие инвестиционные инструменты: фьючерсы, опционы и т. д.)

В целом, какие валюты кроме USD и EURO можно порекомендовать для диверсификации?

Фунт стерлингов, но он просто будет лежать, поскольку для покупки чего-то в фунтах нужен выход на LSE.

Если я покупаю ETF, где есть американские дивидендные акции, и фонд выплачивает эти дивиденды инвесторам, то нужно ли мне будет платить налог 3 % (если у меня подписана форма W8)?

Все верно, налоги с дивидендов вы уплачиваете. Для этого вам необходимо подать 3-НДФЛ.

Портфель в зависимости от выбранной стратегии делим на секторы, а внутри сектора какая должна быть диверсификация? Например, в портфеле 30 % акций, акции скольких эмитентов должны составлять эти 30 %? Есть какой-то минимум?

Слишком много не нужно, но основные отрасли стоит включить. От 5 до 10 будет оптимально. Но зависит еще и от суммы вложений. Если она изначально небольшая, то остановитесь, например, на трех. Потом можно добавить отрасли в процессе пополнения.

В условиях кризиса для долгосрочного портфеля есть смысл уделить большее внимание акциям, а в дальнейшем при росте акций сбалансировать портфель облигациями? Или лучше придерживаться выбранного портфеля с самого начала?

Да, в этом есть смысл, портфели так и балансируют. Все зависит от вашего удобства.